Ein Treasury-Manager kann je nach Organisation, für die er arbeitet, verschiedene Aufgaben haben, aber die Hauptaufgabe besteht darin, sich um die Gelder der Organisation zu kümmern. Zu den Aufgaben des Treasury-Managers gehören in der Regel das Entwerfen und Ausführen umfassender Finanzpläne für eine Organisation, die Kapitalbeschaffung, die Erstellung von Budgetprognosen, die Verwaltung von Mitteln und Investitionen, die Leitung der Treasury-Abteilung, die Erstellung von Finanzberichten für das Managementteam und mehr. Außerdem kann es sein, dass die Tätigkeit des Treasury-Managers es erfordert, dass er oder sie regelmäßig zu Kundengesprächen und zu Sitzungen von Finanzverbänden reist, um über die Entwicklungen in seinem Bereich auf dem Laufenden zu bleiben.
Um zu funktionieren, benötigen Organisationen im Allgemeinen Geld, um ihre Aktivitäten zu finanzieren. Daher kann ein typisches Unternehmen einen Treasury-Manager haben, der viele seiner finanziellen Angelegenheiten übernimmt. Er oder sie wird damit beauftragt, sicherzustellen, dass die Organisation über einen soliden Finanzplan verfügt, nach dem sie arbeiten kann. Das Hauptziel des Plans besteht darin, zu skizzieren, wie die Mittel aufgebracht werden und wie sie effizient verwendet werden, um die Ziele der Organisation zu erreichen.
Fragen zur Herkunft und konkreten Verwendung der Mittel werden im Finanzplan behandelt. Eine der Quellen könnte zum Beispiel die Kreditaufnahme bei einer Bank sein. In diesem Fall muss der Manager möglicherweise viele Aufgaben übernehmen, um das Bankdarlehen abzusichern, darunter Verhandlungen mit Bankmanagern über die Höhe der Kreditaufnahme, den Zinssatz und die Laufzeit.
Andere Möglichkeiten der Kapitalbeschaffung könnten die Ausgabe von Aktien und Anleihen sein. Im Wesentlichen erhalten diejenigen, die die Aktien eines Unternehmens kaufen, das Eigentum an einem Teil des Unternehmens. Diejenigen, die Anleihen kaufen, leihen dem Unternehmen Geld und erhalten im Gegenzug einen festgelegten regelmäßigen Zinssatz und das Versprechen, das Kapital nach einer bestimmten Zeit zurückzubekommen. Insbesondere bei der Ausgabe von Aktien und Anleihen kann es erforderlich sein, dass der Schatzmeister mit Investmentbanken zusammenarbeitet, um die beste Möglichkeit zu finden, dies zu erreichen. Der Treasury-Manager kann auch Risikomanagementstrategien entwickeln, um das Risiko bei vielen Arten von Investitionen, die das Unternehmen tätigen könnte, zu minimieren.
Darüber hinaus enthält ein typischer Finanzplan die Budgetprognose für einen bestimmten Zeitraum. Nach diesem bestimmten Zeitraum vergleicht der Manager beispielsweise die prognostizierten und tatsächlichen Ergebnisse, und oft kann es zwischen den beiden Abweichungen geben. Die Unterschiede können ungünstig sein, und in diesem Fall muss er oder sie normalerweise die Ursachen für diese Ungleichheit ermitteln. Nachdem die Ursachen für die Unterschiede zwischen Prognosen und tatsächlichen Ergebnissen gefunden wurden, kann der Manager in der Lage sein, bessere Entscheidungen für den folgenden Zeitraum zu treffen, um die Leistung zu verbessern.
In großen Unternehmen kann die Stellenbeschreibung des Treasury-Managers beispielsweise erfordern, dass der Manager seine Fähigkeiten als Teamleiter einsetzt, um eine gesamte Treasury-Abteilung zu beaufsichtigen, die für viele Finanzvorgänge des Unternehmens zuständig ist. Darüber hinaus kann ein Teamleiter ein zertifizierter Treasury-Manager mit einer Branchenzertifizierung sein. Um eine professionelle Zertifizierung zu erhalten, wird der Manager in praktisch allen Aspekten des Treasury-Managements umfassend geschult.