Absicherungsstrategien sind verschiedene Formen von Finanzplänen, die es einer Person ermöglichen, unerwünschte Preisschwankungen in einem Markt zu vermeiden, indem sie eine entgegengesetzte Position in einem anderen Markt aufbauen. Das übergeordnete Ziel besteht darin, das Risiko bei der Anlage in verschiedene Arten von Wertpapieren zu begrenzen. Es gibt eine Reihe von Finanzinstrumenten, die Anlegern zugute kommen, die daran interessiert sind, die Chancen eines großen Verlusts an den Märkten abzusichern. Dazu gehören verschiedene Arten von Optionen, Forwards, Swaps und Versicherungen. Im Allgemeinen beinhalten Absicherungsstrategien die Einrichtung von Hedgefonds, um den Verlust zu verhindern.
Hedgefonds sind für kurzfristigere Anlagen mit dem Ziel konzipiert, in kürzester Zeit die größte Rendite zu erzielen. Anstatt über einen langen Zeitraum einen kleinen Geldbetrag zu verdienen, hebeln diese diversifizierten Portfolios im Allgemeinen erfolgreiche Wertpapiere gegen weniger erfolgreiche Wertpapiere, wodurch eine hohe Rendite bei minimalem Risiko erzielt wird. Der Hauptbestandteil eines Hedgefonds ist das Risiko-Rendite-Verhältnis, das analysiert werden kann, indem die Entwicklung bestimmter Märkte über einen bestimmten Zeitraum verfolgt wird. Im Allgemeinen stehen Hedgefonds nur Anlegern zur Verfügung, bei denen ein hoher Prozentsatz der gefährdeten Finanzanlagen gefährdet ist.
Einer der Hauptbestandteile von Absicherungsstrategien ist das Konzept der Optionen. Dies ermöglicht es Anlegern, eine Position einzugehen, die ihnen das Recht gibt, einen bestimmten Vermögenswert zu einem bestimmten Preis entweder zu kaufen oder zu verkaufen. Der Vorteil der Optionsmethode besteht darin, dass der Anleger weder zum Verkauf noch zum Kauf des Wertpapiers verpflichtet ist. Innerhalb dieses Anlageformats gibt es zwei Arten von Optionen: eine Put-Option und eine Call-Option. Eine Put-Option gibt dem Anleger das Recht, zu einem bestimmten Preis zu verkaufen, während eine Call-Option es dem Anleger ermöglicht, zu einem bestimmten Preis zu kaufen.
Das Konzept der Absicherungsstrategien wurde 1949 vom Finanzautor und Soziologen Alfred W. Jones formuliert. Er gründete den ersten Hedgefonds, der sich darauf konzentrierte, Vermögenswerte für das Portfolio zu kaufen, die besser als die Markterwartungen abschneiden und Produkte verkaufen, die seine Mindestkriterien nicht erfüllten. Dieses System schuf im Wesentlichen eine Situation, in der die Wahrscheinlichkeit eines Gewinns für die Anleger höher war, während die Wahrscheinlichkeit eines Verlustes verringert wurde. Im Laufe der Jahre haben weitere Untersuchungen gezeigt, dass auch das Hinzufügen anderer Komponenten zum Erfolg von Absicherungsstrategien beitragen könnte. Auch durch den Abschluss von Versicherungen für Teile des Pakets gegen andere Finanzwerte wird das Risiko weiter begrenzt.