Für Menschen, die gerne detaillierte Informationen recherchieren und Mysterien aufklären, kann eine Karriere in der Bekämpfung der Geldwäsche (AML) eine gute Wahl sein. Es gibt Stellen zur Bekämpfung der Geldwäsche bei Banken und Finanzinstituten. Darüber hinaus gibt es Beratungsunternehmen zur Bekämpfung der Geldwäsche, die erfahrene Ermittler einstellen. Einige der Berufsbezeichnungen für Ermittler zur Bekämpfung der Geldwäsche sind AML Compliance Officer, AML Investigation Officer und AML Financial Intelligence Manager.
Im Allgemeinen ist ein Spezialist für Geldwäschebekämpfung ein forensischer Buchhalter, der über eine spezielle Ausbildung in Techniken und Vorschriften zur Geldwäschebekämpfung verfügt. Dieser Spezialist verfolgt den Geldfluss durch die Konten des Finanzinstituts und verwendet dabei Informationen aus vielen Quellen, einschließlich Regierungsquellen. Eine der Aufgaben, die ein Spezialist häufig ausführt, besteht darin, andere Mitarbeiter darin zu schulen, auf verdächtige Aktivitäten zu achten. Ein Geldwäschespezialist nutzt alle Systeme der Banken sowie externe Quellen, wie zum Beispiel Beratungsfirmen zur Bekämpfung der Geldwäsche.
Einige der Anti-Geldwäsche-Jobs sind hochspezialisiert. Eine dieser Spezialaufgaben ist die Entwicklung von Anti-Geldwäsche-Software und -Systemen, die Menschen dabei helfen, ihre Anti-Geldwäsche-Aufgaben zu erfüllen. Eine Person, die eine Karriere im Bereich der Anti-Geldwäsche-Software anstrebt, benötigt in der Regel Erfahrung und Ausbildung sowohl in der Softwareentwicklung als auch in den Vorschriften und Techniken zur Bekämpfung der Geldwäsche.
In größeren Unternehmen kann eine Person Leiter einer Abteilung zur Bekämpfung der Geldwäsche sein. Häufig reist dieser Manager zu verschiedenen Einrichtungen und schult das Personal vor Ort. Es ist üblich, dass diese Person und andere Spezialisten für Geldwäschebekämpfung zweisprachig sind, beispielsweise in Englisch und Mandarin, da Bankgeschäfte zunehmend zu einer globalen Aktivität geworden sind.
Personen mit einem Abschluss in Rechtswissenschaften und Erfahrung in der Bekämpfung der Geldwäsche finden manchmal eine Anstellung vor dem Gericht. Eine Person kann Staatsanwalt werden, der sich auf Gesetze und Fälle zur Bekämpfung der Geldwäsche spezialisiert hat, oder ein Anwalt, der versucht, Menschen gegen strafrechtliche Verfolgung zu verteidigen. Consulting ist eine weitere Karriere im Rechtssystem, und im Allgemeinen braucht man kein Jurastudium, um Berater zu werden. Häufig benötigt ein Berater mehrjährige Erfahrung in der Geldwäschebekämpfung.
Beratungsunternehmen zur Bekämpfung der Geldwäsche stellen Spezialisten zur Bekämpfung der Geldwäsche ein, um Unternehmen bei der Erstellung eines Plans oder Systems zur Aufdeckung von Geldwäscheaktivitäten zu unterstützen. Normalerweise schulen sie die Mitarbeiter ihrer Kunden und schulen Manager, um die Effektivität der Mitarbeiter zu überwachen. Berater haben in der Regel mehr Erfahrung und einen höheren Bildungsabschluss als die meisten Geldwäschespezialisten. Beratungsunternehmen beauftragen manchmal Fachleute zur Bekämpfung der Geldwäsche, die auf Risikobewertungen spezialisiert sind, um die Anfälligkeit eines Unternehmens zu berechnen.
Fast jedes Land hat Jobs zur Bekämpfung der Geldwäsche, obwohl einige Länder unterschiedliche Namen verwenden. In Kanada zum Beispiel wird der US-Begriff Anti-Geldwäsche normalerweise als Anti-Terror-Finanzierungsprogramm bezeichnet. Jede Region oder jedes Land hat ihre eigenen Vorschriften und Anforderungen, die ein Spezialist für Geldwäschebekämpfung kennen muss. In den Vereinigten Staaten sind unter anderem der Patriot Act, der Bank Secrecy Act (BSA) und die Anti-Geldwäsche-Richtlinien des US-Finanzministeriums einige der Gesetze, die Menschen in Anti-Geldwäsche-Jobs kennen müssen. Zu den weiteren wichtigen Anforderungen gehören praktische Kenntnisse der Meldepflichten für verdächtige Aktivitäten und der Ermittlungstechniken, die Sie kennen.