Schatzmeister, Finanzanalyst und persönlicher Finanzberater sind allesamt technische Analyseberufe. Die technische Analyse ist die quantitative Analyse von Finanztiteln wie Aktien und Anleihen unter Verwendung von Marktdaten wie Kursen, Marktkapitalisierung und Volumen. Aufgrund der Rolle des Schatzmeisters als Hauptinvestor von Unternehmensgeldern können technische Analysejobs des Schatzmeisters die Verwendung dieser Art von Sicherheitsanalyse erfordern. Finanzanalysten beraten Unternehmen und Privatanleger und können bei der Bewertung potenzieller Investitionen technische Analysen verwenden. Persönliche Finanzberater beraten Kunden in der Regel über Vermögensverwaltung und können auch technische Analysen anwenden, um die besten Anlageoptionen für Kunden zu ermitteln.
Die Aufgabe des Schatzmeisters besteht darin, die Investitionstätigkeit des Unternehmens zu entwickeln und zu verwalten. Neben der Zuweisung von Kapital zu bestimmten Wertpapieren erfordern technische Analysejobs wie der Schatzmeister auch die Mitarbeiter, die in der Lage sind, die mit solchen Investitionen verbundenen Risiken zu managen. Die technische Analyse kann bei einer solchen Aufgabe helfen, indem sie Aufschluss darüber gibt, ob ein Finanzinstrument überteuert ist und eine Regression ansteht. Ein Schatzmeister kann auch erforderlich sein, um die Finanzierung für Investitionsmöglichkeiten sicherzustellen. Die Präsentation einer soliden Anlagestrategie, die die Fundamentalanalyse mit der technischen Analyse kombiniert, kann den Verwaltungsrat oder die Aktionäre eines Unternehmens davon überzeugen, solche Mittel bereitzustellen.
Um eine Stelle in der Technischen Analyse als Treasurer zu erhalten, ist mindestens ein Bachelor-Abschluss oder eine vergleichbare Zertifizierung in Finanz-, Wirtschafts-, Rechnungswesen oder Betriebswirtschaft erforderlich. Die meisten Unternehmen verlangen auch in diesen Studienrichtungen Master-Abschlüsse, da der Schatzmeister eine wichtige Rolle im Geschäftsbetrieb spielt. Der Schatzmeister sollte auch in der Lage sein, bei der Bewertung von Investitionsmöglichkeiten analytische Fähigkeiten einzusetzen und in der Lage sein, Vorgesetzten, Aktionären und staatlichen Aufsichtsbehörden Investitionsentscheidungen zu erklären.
Finanzanalysten können als Berater für Schatzmeister in einem Unternehmen arbeiten oder ihre Dienste direkt Banken, Börsenmaklerfirmen, Regierungsbehörden und gemeinnützigen Organisationen anbieten. Bei Jobs in der technischen Analyse als Finanzanalysten müssen Personen Finanzdokumente von Wertpapieren überprüfen und die potenzielle Kapitalrendite mithilfe einer Kombination aus fundamentaler, quantitativer und technischer Analyse analysieren. Analysten verwenden diese Erkenntnisse dann, um Anlagestrategien zu entwickeln, die mit den Zielen ihres Arbeitgebers oder Kunden übereinstimmen. Zu den wichtigsten Aspekten der technischen Analyse, auf die sich Analysten verlassen, gehören Wachstumsrate, Marktkapitalisierung und Marktpreisvolatilität des zu bewertenden Finanzinstruments.
Technische Analyse Jobs wie Finanzanalyst erfordern in der Regel Abschlüsse oder Erfahrung in Rechnungswesen, Statistik, Finanzen oder Wirtschaftswissenschaften. Der Erwerb eines Masters in diesen Studienrichtungen kann auch bei der Kundenakquise oder der beruflichen Weiterentwicklung im Unternehmen helfen. Einige Länder, Bundesstaaten und Gemeinden verlangen auch eine Lizenz für Finanzanalysten.
Persönliche Finanzberater helfen Einzelpersonen, Ziele in Bezug auf die kurzfristige Finanzplanung und den Ruhestand zu setzen und zu erreichen. Die Arbeit von Finanzberatern ist in der Regel umfassend. Die Berater beraten Kunden zu einer Vielzahl von Finanzplanungen, einschließlich Sparen, Hauskauf und Altersvorsorge. Solche Kundenziele werden in der Regel durch Investitionen erreicht. Ähnlich wie Schatzmeister und Finanzanalysten verwenden persönliche Finanzberater die technische Analyse bei der Bewertung der Anlagebedingungen für Kunden.
Bachelor-Abschlüsse in den Bereichen Finanzen, Rechnungswesen, Wirtschaftswissenschaften oder Betriebswirtschaft bieten in der Regel eine angemessene Vorbereitung auf diese Art von technischen Analysejobs. Hochschulabschlüsse können jedoch den beruflichen Aufstieg erleichtern. Persönliche Berater, die im Auftrag von Kunden Finanzinstrumente kaufen oder verkaufen, müssen möglicherweise eine Lizenz einer staatlichen oder nationalen Aufsichtsbehörde einholen.