Cash-Management bedeutet im Wesentlichen, mit dem Bargeld einer Organisation umzugehen, damit seine Verwendung den größten Wert für das Unternehmen bietet. Dies kann bedeuten, dass Sie planen, die richtige Menge an Bargeld vorrätig zu halten, sowie Pläne für die Barmittel aufstellen, die das Unternehmen nicht für den Geschäftsbetrieb zur Verfügung haben muss. Cash-Manager planen, schützen und investieren Bargeld. Zu den grundlegenden Bestandteilen der Planung für ein effizientes Cash-Management gehören das Wissen, wie viel Bargeld vorhanden sein sollte, die effiziente Abwicklung von Bargeldtransaktionen und die Anlage überschüssiger Barmittel in Wertpapieren, die den Wert des Geldes des Unternehmens steigern.
Die Verwaltung von Bargeld umfasst die Verwaltung der Liquidität oder des Barvermögens, die dem Unternehmen zur Verfügung stehen. Wenn das Cash-Management richtig durchgeführt wird, hat ein Unternehmen das Geld, das es braucht, um das Tagesgeschäft zu erledigen und unerwartete Ausgaben abzurechnen, während es mit zusätzlichem Geld Investitionsgelder verdient. Ein schlechtes Cash-Management kann dazu führen, dass ein Unternehmen nicht das Geld hat, das es für die Geschäftstätigkeit benötigt. Es kann ein Unternehmen auch einem Risiko für Bargeldverluste wie Diebstahl oder Unterschlagung aussetzen.
Cash-Inflow befasst sich mit Geld, das in eine Organisation eingebracht wird. Dies kann an der Verkaufsstelle in einem Einzelhandelsgeschäft oder über ein Online-Check-out-System erfolgen, das es dem Benutzer ermöglicht, elektronisch zu bezahlen. Die Steuerung des Geldzuflusses beinhaltet die Verfolgung der erwarteten Barmittelzuflüsse im Vergleich zu den tatsächlich erhaltenen Barmitteln und die Entwicklung von Systemen, um Verluste während des Barmittelzuflussprozesses zu vermeiden. Verluste, die während des Geldzuflusses auftreten, können Buchhaltungsfehler, Warenrabatte oder Diebstahl umfassen.
Die Verwaltung des Geldabflusses bedeutet, mit dem Geldabfluss einer Organisation umzugehen. Dies kann die Bezahlung von Mitarbeitern und die Zahlung von Betriebskosten umfassen. Diese Kosten können auch Wartungskosten, Stromrechnungen und Immobilienkäufe umfassen. Zu den Immobilien, die ein Unternehmen kaufen könnte, gehören Grundstücke, Gebäude und Ausrüstung, die für die Geschäftstätigkeit benötigt werden. Wenn kein Bargeld zur Begleichung von Rechnungen zur Verfügung steht, kann ein Unternehmen Produktionsunterbrechungen oder Geldstrafen für die verspäteten Rechnungen erleiden.
Bargeld kann ein Werkzeug sein, um einem Unternehmen zum Erfolg zu verhelfen, aber es hat seinen Preis. Der Umgang mit physischen Schatzanweisungen als Bargeld erfordert eine Aufbewahrung. Die elektronische Verwaltung von Bargeld erfordert Computersysteme, Software und häufig Bankorganisationen. Da Bargeld mit Wartungskosten verbunden ist, gleichen Cash-Management-Experten diese Kosten häufig aus, indem sie zusätzliches Geld in Wertpapiere investieren, die die Investition des Unternehmens steigern. Bei den im Cash-Management verwendeten Investitionen kann es sich um Immobilien und physische Güter handeln, meistens handelt es sich jedoch um gängige Investitionen wie Aktien und Anleihen.