Betrug ist ein kriminelles Verhalten, bei dem im Allgemeinen ein Gewinn durch Lügen oder anderweitige Falschdarstellung von Informationen erzielt wird. Zu den gängigen Betrugsarten gehören falsche Werbung, Steuerhinterziehung, Anlageprogramme, Identitätsdiebstahl und Versicherungsbetrug. Eine Betrugsuntersuchung in den Vereinigten Staaten kann von Polizei- oder Finanzbehörden, Versicherungsermittlern oder Einrichtungen wie der Securities and Exchange Commission durchgeführt werden. In den USA können Strafen für kriminellen Betrug Geldstrafen und Inhaftierung umfassen.
Falsche Werbung ist ein Betrug eines Unternehmens an seinen Kunden und beinhaltet in der Regel falsche oder irreführende Marketingaussagen. Dies kann strafbar sein, wenn die Behauptungen dazu führen, dass Verbraucher durch ein Produkt geschädigt werden. Eine Betrugsuntersuchung mit falscher Werbung in den USA wird normalerweise von der Federal Trade Commission (FTC) durchgeführt. Verbraucher können auch bei den Zivilgerichten wegen falscher Werbung Regress nehmen und sich für die Teilnahme an Sammelklagen entscheiden, wenn der Betrug genügend Personen betrifft.
Steuerhinterziehung ist eine weitere Betrugsart, bei der eine Person illegal versucht, ihre Steuerschuld zu umgehen. In den USA wird eine bundesstaatliche Ermittlung wegen Steuerbetrugs vom Finanzministerium durchgeführt. An Steuerhinterziehung können auch staatliche oder lokale Behörden beteiligt sein, wenn die Betrugsermittlungen Eigentums- oder Umsatzsteuern betreffen.
Anlagebetrug wie Schneeball- und Schneeballsysteme betrügen jedes Jahr viele Anleger um hart verdientes Geld. Dabei handelt es sich in der Regel um vermeintlich hochverzinsliche Anlageerträge, die tatsächlich aus dem Prinzip der Anleger ausgezahlt werden. Betrugsuntersuchungen dieser Art können von verschiedenen Behörden durchgeführt werden, je nachdem, ob das System über die Staatsgrenzen hinweg erlassen wurde, und können die Security and Exchange Commission einbeziehen, wenn die Anlageregeln verletzt wurden. Diese Arten von Betrug können den Ruhestand und andere Ersparnisse eines Opfers zunichte machen.
Versicherungsbetrug kann verschiedene Formen annehmen. Ein einfacher Versicherungsbetrug besteht darin, dass jemand eine falsche Behauptung des Diebstahls für einen wertvollen Gegenstand geltend macht. Kompliziertere Autoversicherungsbetrug erfordert Teams von Kriminellen, die bereits bei Unfällen beschädigte Fahrzeuge versichern und dann Ansprüche geltend machen. Andere skrupellose Personen werden Verletzungen im Zusammenhang mit Unfällen oder am Arbeitsplatz vortäuschen, um eine Haftpflicht- oder Arbeiterentschädigung einzutreiben. Versicherungsunternehmen setzen häufig spezielle Betrugsermittler ein, um diese Aktivitäten zu überwachen, und arbeiten eng mit den örtlichen Strafverfolgungsbehörden zusammen, wenn Hinweise auf einen Betrug vorliegen.
Identitätsdiebstahl ist ein wachsendes Problem im elektronischen Zeitalter. Skrupellose Hacker erwerben persönliche Daten und verwenden diese, um direkt Geld zu stehlen oder Kreditkartenbetrug zu betreiben. Diese Arten von Betrug können einen großen Einfluss auf die Kreditwürdigkeit eines Opfers haben. Elektronischer Betrug ist eine schwerwiegende kriminelle Angelegenheit und wird von Kreditunternehmen sowie bundesstaatlichen und internationalen Polizeibehörden untersucht.