Finanzkriminalität, manchmal auch als „Wirtschaftskriminalität“ bezeichnet, sind gewaltlose kriminelle Handlungen, die den Diebstahl oder Missbrauch von Geld beinhalten. Finanzkriminalität wird manchmal als weniger wichtig angesehen als andere Arten von Kriminalität, da keine Gewalt angewendet wird, aber sie können tatsächlich enorme Auswirkungen auf die persönlichen Finanzen und sogar auf ganze Finanzmärkte haben. Es gibt viele verschiedene Arten von Finanzkriminalität, darunter Fälschungen, Wertpapierbetrug, Unterschlagung, kartellrechtliche Aktivitäten und viele andere Kategorien.
Fälschungen können ein schwerwiegendes Verbrechen sein, da sie das Geldsystem korrumpieren. Bei der Fälschung wird gefälschtes Geld verwendet, wie zum Beispiel fälschlicherweise hergestellte Geldscheine und Münzen. Dieses Verbrechen kann auch die Änderung von echtem Geld beinhalten, um wertvolleren Versionen zu ähneln, z. Im großen Stil kann Fälschung den Fluss von Inflation und Deflation stören, indem sie fälschlicherweise mehr Geld in ein kontrolliertes System einfügt.
Wertpapierbetrug ist ein weites Feld der Finanzkriminalität, bei dem es um die illegale Manipulation des Finanzmarktes geht. Zu den Finanzkriminalität, die in diese Kategorie fallen, gehören Insiderhandel, Vorzugszinsen und falsche Wertangabe. Insiderhandel liegt vor, wenn eine Person mit nicht öffentlich offengelegten Informationen über eine Aktie oder Investition die Informationen verwendet, um Aktien mit einem Unternehmen zu kaufen oder zu verkaufen, das keinen Zugang zu denselben Informationen hat. Bei Vorzugskursen und falschen Darstellungen wird der Wert von Aktien künstlich aufgebläht oder entwertet, um den Markt zu manipulieren, beispielsweise durch das Versenden einer E-Mail oder das Posten eines Blogs mit falschen oder irreführenden Informationen über eine geplante Übernahme.
Eine Veruntreuung liegt vor, wenn eine mit Geldern betraute Person, wie beispielsweise ein Nachlasstreuhänder oder ein Finanzverwalter, die Gelder unbefugt verwendet. Unterschlagung kann oft zwischen vertrauenswürdigen Freunden oder sogar Verwandten auftreten, aber auch an einer einfachen geschäftlichen Front. Eine gewissenhafte Prüfung der Finanzunterlagen durch den Nachlass- oder Fondseigentümer kann dabei helfen, Anzeichen einer Unterschlagung wie fehlende Gelder, doppelte Schecks oder Buchhaltungsfehler aufzudecken.
In Regionen mit freier Marktwirtschaft stellen kartellrechtliche Finanzkriminalität ein ernsthaftes systematisches Risiko dar. Kartellrechtliche Aktivitäten beinhalten die Beschränkung des Handels durch die Monopolisierung einer Branche oder durch Maßnahmen wie Preisabsprachen. Einer der berühmtesten Kartellfälle der Geschichte ist die Entscheidung des Obersten Gerichtshofs der USA von 1911 gegen Standard Oil, eine von John Rockefeller gegründete Ölfördergesellschaft, die auf dem Höhepunkt ihrer Macht fast den gesamten US-Ölmarkt kontrollierte. Nach dem Sherman Act von 1890 wurde Standard Oil der Verschwörung zur Schaffung eines Monopols für schuldig befunden und in mehr als 30 separate Unternehmen aufgeteilt.