Ein Abschluss in Finanzplanung ist der international anerkannteste Abschluss in diesem Bereich. Um einen anerkannten Abschluss zu erlangen, muss ein Kandidat ein formales Studium an einer Hochschule absolvieren. Absolventen eines Bachelor-Abschlusses in verwandten betriebswirtschaftlichen Disziplinen wie Finanzen, Volkswirtschaftslehre und Rechnungswesen können auch als Finanzplaner tätig werden. Viele Institutionen sowohl auf Bachelor- als auch auf postgradualer Ebene bieten Studiengänge zur Finanzplanung an.
Obwohl die genauen Zulassungsvoraussetzungen von der Institution abhängen, erwartet ein guter Bachelor-Studiengang für Finanzplanung normalerweise, dass die Bewerber einen Abschluss der Sekundarstufe in Englisch und Mathematik haben. Voraussetzung für den Zugang zum Masterstudiengang Finanzplanung ist ein abgeschlossenes Bachelorstudium in einer verwandten Disziplin, das wiederum die Grundlage für ein weiterführendes Promotionsstudium bilden kann. Nur sehr wenige Finanzplaner promovieren im Bereich Finanzplanung, es sei denn, sie beabsichtigen, das Fach zu lehren oder sind daran interessiert, einen Forschungsbeitrag zu diesem Thema zu leisten.
Finanzplanung bezeichnet eine Art der Finanzberatung, die auf die Bedürfnisse einzelner Kunden im Gegensatz zu Unternehmen oder anderen Organisationen zugeschnitten ist. Finanzplaner arbeiten eng mit ihren Kunden zusammen, um Strategien zur Verwaltung und Generierung von Vermögen festzulegen. Sie bauen häufig langfristige Beziehungen auf und passen ihre Pläne an Veränderungen in der Wirtschaft oder an die eigenen finanziellen Verhältnisse und Ziele ihrer Kunden an.
Der berufliche Erfolg eines Finanzplaners hängt davon ab, für welches Unternehmen er arbeitet und bei selbstständiger Tätigkeit von den Kunden, die der Finanzplaner gewinnen kann. Die besten Unternehmen und Kunden interessieren sich oft mehr für die Erfahrung und den Leistungsausweis des Finanzplaners als für sein Studium. Die meisten Finanzplaner haben nur einen Bachelor-Abschluss und entscheiden sich dafür, ihre Zeit nach diesem ersten Abschluss in den Aufbau ihrer Portfolios und das Sammeln von Erfahrungen zu investieren.
Die Dauer eines Finanzplanungsstudiums variiert je nach Stufe. Ein Bachelor-Abschluss dauert in der Regel drei bis fünf Jahre; ein Master-Abschluss zwischen eins und drei; und einen Doktortitel, zwischen drei und fünf. Es ist auch üblich, dass Fachleute eine Zertifizierung anstreben und Berufsverbänden beitreten. Eine der weltweit bekanntesten Zertifizierungen in der Finanzplanung ist die in den USA ansässige Zertifizierung zum Certified Financial Planner (CFP). Um diese Zertifizierung zu erlangen, müssen die Kandidaten über einen entsprechenden Bachelor-Abschluss, drei Jahre Berufserfahrung und das Bestehen der CFP-Zertifizierungsprüfung und des Background-Checks verfügen.