Una inversi?n altamente recomendada para todos los inversores es un fondo de ?ndice del mercado de valores total. Estos fondos son esencialmente fondos mutuos que replican un ?ndice de mercado, por lo tanto garantizan retornos cercanos al mercado y un riesgo reducido. Los inversores pueden elegir entre varios fondos de ?ndice del mercado de valores totales que replican ?ndices de todo el mundo. Antes de invertir, los inversores querr?n considerar varios factores al evaluar el rendimiento de los fondos indexados. Los fondos var?an en tasa de rendimiento, estrategia, tarifas, n?mero de tenencias e inversi?n inicial.
A menudo, las tarifas de gesti?n son las que diferencian los fondos totales del ?ndice burs?til de los fondos mutuos. Al igual que un fondo mutuo regular, un fondo de ?ndice del mercado de valores total incurre en tarifas de transacci?n y mantenimiento. Las tarifas son generalmente m?s bajas porque la composici?n del fondo se basa en la composici?n completa del mercado, lo que reduce significativamente la investigaci?n y el tiempo necesarios para seleccionar acciones y operar el fondo. La tarifa cr?tica que diferencia el total de fondos indexados del mercado de valores es la tarifa de transacci?n, que est? directamente relacionada con la frecuencia con la que el ?ndice negocia acciones.
Los fondos disponibles var?an en la cantidad de acciones de la compa??a que poseen. El nombre del fondo a menudo indicar? el n?mero de participaciones, como el Russell 3000, pero otros fondos, como el Wilshire 5000, contienen m?s de lo que sugiere el nombre. Un fondo indexado que mantiene r?gidamente un n?mero espec?fico de participaciones de la empresa comercializa acciones con m?s frecuencia que los fondos que fluct?an. El comercio de acciones se conoce como la tasa de rotaci?n, y los fondos indexados con una tasa de rotaci?n m?s alta cobrar?n tarifas de administraci?n m?s altas. Los inversores deben considerar la tasa de rotaci?n de un fondo al decidir si invertir.
Otra consideraci?n que los inversores deben tener en cuenta es la inversi?n inicial. Dependiendo de c?mo el inversionista compre un valor, se le puede solicitar que realice una inversi?n m?nima. Si una persona invierte directamente a trav?s de una compa??a de fondos mutuos, es posible que deba invertir de $ 3,000 a $ 10,000 d?lares estadounidenses (USD). Si el inversor compra un fondo negociado en el mercado de valores como un fondo de transferencia electr?nica (ETF), podr? invertir cualquier cantidad que desee.
Otro componente cr?tico del rendimiento de los fondos indexados es la cantidad de impuestos que se incurre. Con qu? frecuencia un fondo negocia acciones y c?mo los inversores invierten en el fondo influye en la carga fiscal. Los inversores tambi?n pagan impuestos sobre los dividendos recibidos, aunque este valor no variar? significativamente entre los fondos indexados.
Un inversor querr? considerar qu? tan bien se ajusta un fondo dentro de su estrategia de cartera. Los inversores deber?an aspirar a tener una cartera diversificada, ya que reduce el riesgo. Un fondo de ?ndice de mercado de valores total replica un ?ndice de mercado, reduciendo as? el riesgo de cartera. Los fondos var?an en la forma en que asignan los activos a las acciones de peque?a, mediana y gran capitalizaci?n y, en consecuencia, el riesgo y los rendimientos difieren ligeramente. El rendimiento y la estrategia del fondo deben estar de acuerdo con los objetivos del inversor.
Un inversor puede considerar seriamente la posibilidad de asignar una parte de sus activos de inversi?n a un fondo indexado total del mercado de valores. Por definici?n, el fondo est? dise?ado para replicar el rendimiento del mercado. Los fondos mutuos normalmente devuelven menos que el mercado despu?s de deducir los honorarios de administraci?n. Esto enfatiza el hecho de que seleccionar buenas acciones no se entiende bien. Por lo tanto, al invertir en un fondo de ?ndice total del mercado de valores, los inversores reducen el riesgo de invertir en acciones pobres y reciben constantemente un retorno cercano al mercado general.
Inteligente de activos.