Un estilo de inversión implica la asignación de activos en fondos indexados. Estas son carteras que pueden ser administradas por profesionales pero que no cambian con frecuencia. El propósito de dicho fondo es funcionar como otro punto de referencia del mercado. Un índice de diversificación es aquel en el que puede haber exposición a través de diferentes tipos de valores financieros. En consecuencia, si una clase de activo o categoría de inversión flaquea, existe una mayor probabilidad de que otra continúe generando ganancias.
En los mercados financieros, existen fondos de referencia amplios que reflejan el desempeño general de las acciones. Por ejemplo, en los EE. UU., El índice Standard and Poor’s (S&P) 500 contiene algunos de los mayores valores de renta variable que cotizan. En el Reino Unido, el índice Financial Times Stock Exchange (FTSE) 100 consta de las acciones más grandes que cotizan en la Bolsa de Londres. Estos índices no se limitan a un determinado sector. En cambio, las compañías que están incluidas en ambos fondos cumplen con los estándares de tamaño, basados en una medida conocida como capitalización de mercado, así como también con los requisitos regionales.
Las principales bolsas de valores y firmas de inversión crean tales índices para ilustrar el desempeño en los amplios mercados financieros. Los administradores de inversiones que supervisan las carteras que imitan el comercio en mercados más amplios están brindando a los clientes la oportunidad de comprar en un índice de diversificación. Los administradores de fondos intentan replicar los rendimientos de los fondos regionales formando sus propias carteras que se componen de manera similar al barómetro del mercado. Los inversores generalmente pueden esperar un rendimiento que esté en línea con el punto de referencia.
Uno de los principales beneficios de la inversión indexada es el costo. Los administradores de dinero generalmente pueden mantener los gastos de estos fondos relativamente bajos, ya que solo se producen intercambios poco frecuentes. La ventaja financiera generalmente se transmite a los inversores de índice de diversificación, que obtienen la experiencia de la administración profesional del dinero sin pagar tarifas excesivas.
La diversificación es otro enfoque generalmente positivo para la inversión. Cuando una persona ahorra para un evento importante, como la jubilación, se vuelve vulnerable a las fluctuaciones impredecibles que a menudo ocurren en los mercados financieros. Al repartir dinero entre diferentes tipos de valores, el riesgo se comparte con múltiples categorías. Un índice de diversificación puede ayudar a alguien a alcanzar el riesgo apropiado.
Otra posible recompensa por usar un índice de diversificación es la exposición potencial a más de una clase de activos. Por ejemplo, en un fondo equilibrado, un inversor puede quedar expuesto tanto a acciones como a bonos. Si los mercados de renta variable tienen un rendimiento inferior durante un período de tiempo, una cartera aún podría cumplir las expectativas en función de los ingresos que generan los bonos.
Inteligente de activos.