Buscar en Internet revisiones y comparaciones debería ser el primer paso para elegir un software de fondos mutuos. Tanto si es un inversor como un corredor, el software de fondos mutuos debe tener algunas características clave, como accesibilidad, precisión y adaptabilidad. Estas consideraciones tienen diferentes niveles de importancia, dependiendo de su rol como asesor o inversionista. Si usted es un asesor, su elección de software de fondos mutuos también debe complacer a sus clientes.
La accesibilidad para el inversor o el asesor simplemente significa poder acceder y leer la información. Monitorear el fondo mutuo de jubilación es más fácil con una pantalla clara y ordenada. También se requiere la capacidad de acceder a datos sobre fondos en tiempo real. Para el asesor, la accesibilidad tiene que combinar estas características de manera que permita el acceso de sus clientes iniciando sesión en su sitio web o servidor.
La precisión es probablemente más importante para el asesor que para el inversor. Si bien los inversores pueden querer asegurarse de obtener la información correcta sobre su inversión, los asesores deben asegurarse de que el software de fondos mutuos que utilizan sea exacto en todas las fases de la operación. Los informes, las cifras y las noticias de última hora afectan las recomendaciones del asesor a su cliente. La responsabilidad fiduciaria lo exige.
Hay muchos tipos de fondos: el fondo mutuo equilibrado y diversificado, el fondo mutuo sin carga y el fondo mutuo de alto rendimiento, por nombrar algunos. La capacidad del software de fondos mutuos para recalcular y reconfigurar una cartera en función de las necesidades o preferencias cambiantes es vital tanto para el asesor como para el inversor. Ambos quieren la capacidad de pronosticar diferentes resultados de inversión cambiando fondos o reasignando activos. Esto es especialmente cierto cuando se consideran las consecuencias fiscales de los fondos mutuos.
Un inversor informal con solo uno o dos fondos en su cartera probablemente pueda hacerlo bien utilizando los servicios de monitoreo disponibles en muchos sitios web de motores de búsqueda. Si bien son flexibles, su precisión es limitada, ya que se actualizan solo una vez al día. Para el inversor más agresivo, un software más avanzado está disponible a través de varios corredores o asesores. Por supuesto, hay programas independientes disponibles para su compra a través de Internet.
Como asesor, debe evaluar su elección de software de fondos mutuos tanto desde su perspectiva como desde la de su cliente, pero la comodidad y facilidad de uso de la interfaz de sus clientes debe ser su principal preocupación. Hacer consultas sobre lo que otros asesores están usando y leer las reseñas de los paquetes de software ayudará a reducir sus opciones. Afortunadamente, la mayoría de los paquetes de software de fondos mutuos ofrecen una prueba gratuita que le permitirá experimentar el uso de la suite de primera mano.
Inteligente de activos.