Buscar en Internet revisiones y comparaciones deber?a ser el primer paso para elegir un software de fondos mutuos. Tanto si es un inversor como un corredor, el software de fondos mutuos debe tener algunas caracter?sticas clave, como accesibilidad, precisi?n y adaptabilidad. Estas consideraciones tienen diferentes niveles de importancia, dependiendo de su rol como asesor o inversionista. Si usted es un asesor, su elecci?n de software de fondos mutuos tambi?n debe complacer a sus clientes.
La accesibilidad para el inversor o el asesor simplemente significa poder acceder y leer la informaci?n. Monitorear el fondo mutuo de jubilaci?n es m?s f?cil con una pantalla clara y ordenada. Tambi?n se requiere la capacidad de acceder a datos sobre fondos en tiempo real. Para el asesor, la accesibilidad tiene que combinar estas caracter?sticas de manera que permita el acceso de sus clientes iniciando sesi?n en su sitio web o servidor.
La precisi?n es probablemente m?s importante para el asesor que para el inversor. Si bien los inversores pueden querer asegurarse de obtener la informaci?n correcta sobre su inversi?n, los asesores deben asegurarse de que el software de fondos mutuos que utilizan sea exacto en todas las fases de la operaci?n. Los informes, las cifras y las noticias de ?ltima hora afectan las recomendaciones del asesor a su cliente. La responsabilidad fiduciaria lo exige.
Hay muchos tipos de fondos: el fondo mutuo equilibrado y diversificado, el fondo mutuo sin carga y el fondo mutuo de alto rendimiento, por nombrar algunos. La capacidad del software de fondos mutuos para recalcular y reconfigurar una cartera en funci?n de las necesidades o preferencias cambiantes es vital tanto para el asesor como para el inversor. Ambos quieren la capacidad de pronosticar diferentes resultados de inversi?n cambiando fondos o reasignando activos. Esto es especialmente cierto cuando se consideran las consecuencias fiscales de los fondos mutuos.
Un inversor informal con solo uno o dos fondos en su cartera probablemente pueda hacerlo bien utilizando los servicios de monitoreo disponibles en muchos sitios web de motores de b?squeda. Si bien son flexibles, su precisi?n es limitada, ya que se actualizan solo una vez al d?a. Para el inversor m?s agresivo, un software m?s avanzado est? disponible a trav?s de varios corredores o asesores. Por supuesto, hay programas independientes disponibles para su compra a trav?s de Internet.
Como asesor, debe evaluar su elecci?n de software de fondos mutuos tanto desde su perspectiva como desde la de su cliente, pero la comodidad y facilidad de uso de la interfaz de sus clientes debe ser su principal preocupaci?n. Hacer consultas sobre lo que otros asesores est?n usando y leer las rese?as de los paquetes de software ayudar? a reducir sus opciones. Afortunadamente, la mayor?a de los paquetes de software de fondos mutuos ofrecen una prueba gratuita que le permitir? experimentar el uso de la suite de primera mano.
Inteligente de activos.