Con tantas empresas de inversión diferentes para elegir, a veces es difícil saber cuál es la más adecuada para sus necesidades. Para identificar la empresa que le proporcionará la orientación necesaria para prepararse responsablemente para el futuro, es necesario tener en cuenta algunos pensamientos básicos. Esto es lo que debe considerar antes de comprometerse con cualquier empresa de inversión.
Es importante darse cuenta de que algunas empresas de inversión se especializan en ciertos tipos de actividades de inversión, mientras que otras se ocupan de casi cualquier tipo de oportunidad de inversión. Si está interesado principalmente en las operaciones con acciones de bajo riesgo, entonces es una buena idea ir con una empresa que comparta su inclinación conservadora. Es mucho más probable que conozcan oportunidades de acciones relativamente oscuras pero estables que sean adecuadas para su cartera.
Por otro lado, si le gusta arriesgarse y obtener un mayor rendimiento, centre su atención en las empresas de inversión que parecen saber mucho sobre todo, desde acciones hasta bonos y comercio de divisas. Es probable que las empresas con un enfoque amplio de inversión tengan al menos un asesor financiero que se especialice en cada tipo de inversión, lo que le permite obtener asesoramiento sobre todas y cada una de las ofertas que le llamen la atención. Este tipo de empresa también lo ayudará a crear una cartera de inversiones diversa, que puede ser un gran activo cuando una categoría de inversiones flaquea mientras otras prosperan.
La capacidad de hablar con un planificador financiero que puede ayudarlo a organizar sus finanzas de la mejor manera es otra característica que desea con las empresas de inversión que considere. Junto con el acceso a un asesor de inversiones que puede proporcionarle información actualizada sobre las operaciones que tiene en mente, también desea que alguien pueda ayudarlo a crear una buena estrategia de fondos de jubilación. Idealmente, la empresa también puede proporcionar una gestión eficaz de fondos de jubilación, incluso con fondos como un 401 (k) o un mercado monetario. Incluso si no planea trabajar en su paquete de jubilación de inmediato, saber que los recursos están allí y que se pueden utilizar más adelante hará que la vida sea mucho más fácil en el futuro.
Sobre todo, verifique sus primeras impresiones de todas las empresas de inversión con las que hable. Esto significa recibir comentarios de otros inversores sobre lo que piensan acerca de cada empresa. Póngase en contacto con las agencias reguladoras de su país y averigüe si alguna de las empresas de inversión consideradas ha sido multada o involucrada en alguna actividad que se consideró sospechosa. Finalmente, reúnase con personas clave en cada empresa y haga preguntas puntuales. Si obtiene respuestas específicas en lugar de tópicos generales en respuesta, es muy probable que haya encontrado la empresa de inversión ideal para sus necesidades.
Inteligente de activos.