Para convertirse en un corredor / distribuidor, debe cumplir con los estándares del equivalente de su país de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) en los Estados Unidos. El dinero se gana por comisión cuando las inversiones de sus clientes aumentan de valor, y las organizaciones de corretaje también cobran una tarifa fija. Un corredor / concesionario debe obtener diferentes calificaciones para vender diferentes tipos de valores, lo que implica la aprobación de numerosos exámenes. Otros aspectos de convertirse en un corredor / distribuidor incluyen unirse a una organización que regula la conducta del corredor / distribuidor y otro organismo que ofrece protección a los inversores.
Un corredor / distribuidor está legalmente autorizado a vender valores y diversos productos de inversión. Esto se puede hacer ya sea en nombre de una agencia de corretaje o como un agente / corredor independiente. En los Estados Unidos, esta profesión está estrictamente regulada por la SEC. Debe cumplir con estos estrictos estándares para ser aceptado como corredor / distribuidor autorizado.
Si se convierte en corredor / concesionario, ganará dinero por comisión cuando negocie valores para los clientes de su empresa. Una ventaja de ser un agente / agente independiente es que evita las estructuras de comisiones y los honorarios de los agentes. Independientemente de si está trabajando para una organización o como individuo, es vital que esté registrado en la agencia reguladora requerida.
Para convertirse en un corredor / distribuidor, debe obtener las licencias y calificaciones que pertenecen a los productos de inversión que está vendiendo. Los requisitos dependen de los productos que está vendiendo. En los Estados Unidos, por ejemplo, deberá aprobar el examen de la Serie 6 para vender anualidades y fondos mutuos. Sin embargo, para vender valores directamente, también deberá aprobar el examen de la Serie 7.
También debe unirse a la organización reguladora financiera de su país, que es el organismo de control de la industria. En los Estados Unidos, por ejemplo, la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) es responsable de hacer cumplir las normas y reglamentos, así como de prestar especial atención a las prácticas éticas de corredores / agentes. Estas organizaciones generalmente son de naturaleza no gubernamental pero tienen autoridad en la industria de corretaje. Esto significa que debe cumplir con ciertos códigos de conducta si desea convertirse en un corredor / distribuidor.
Otro requisito si desea convertirse en corredor / concesionario es unirse a alguna forma de corporación de seguridad para inversionistas. Esta es una organización que paga a los inversores que han perdido dinero en valores porque la empresa en la que invirtieron se declaró en quiebra. Es similar a comprar una póliza de seguro para sus clientes y será bien recibido. En ciertos países, como los Estados Unidos, por ejemplo, dicha acción es obligatoria.