Para convertirse en un administrador de cuentas de seguros, uno debe tener ciertas habilidades y atributos. Un gerente de cuenta de seguros debe estar orientado a los detalles y comprometido con el servicio al cliente. Los gerentes de cuentas de seguros son jugadores de equipo que deben interactuar con frecuencia con compañeros de trabajo, clientes y compañías de seguros. Además, la mayoría de las compañías de seguros requieren licencias especiales para convertirse en un administrador de cuentas de seguros.
Hay varios tipos de licencias que pueden ser necesarias para convertirse en un administrador de cuentas de seguros. El tipo más común de licencia es una designación de Representante de Servicio al Cliente. Muchas personas que buscan carreras de gerente de cuenta de seguro comienzan con esta licencia. Significa que la persona tiene la cantidad mínima de conocimiento necesaria para mantener una cuenta, pero no le da al administrador de la cuenta de seguro la autoridad legal para vender o vincular la cobertura del seguro.
La mayoría de los corredores de seguros requieren licencias que permitan a los gerentes de cuentas vender seguros de propiedad y accidentes y seguros de vida y salud para convertirse en gerentes de cuentas de seguros. Los gerentes de cuentas pueden atender principalmente un libro de propiedad y daños, o productos de vida y salud, pero a menudo hay un cruce de productos, y muchos gerentes de cuentas de seguros deben vender ambas líneas de cobertura. Normalmente, los candidatos deben completar un curso de estudio y aprobar un examen para obtener la licencia.
Además, muchos corredores requieren que los gerentes de cuentas de seguros tomen clases de educación continua. A menudo, estas clases son necesarias para que un gerente de cuenta mantenga su licencia. En muchos casos, estas clases cuentan para obtener designaciones especiales de la industria que pueden ayudar a los candidatos a convertirse en gerentes de cuentas de seguros. Un ejemplo de una designación valorada de la industria es la designación de Asegurador de daños ocasionados por propiedad certificada (CPCU).
Los gerentes de cuentas de seguros atienden las necesidades de los clientes del corredor de seguros. Emiten certificados de seguro, concilian problemas de facturación y realizan los cambios solicitados en las políticas de sus clientes. Se les pide que identifiquen las necesidades de cobertura adicional y venta cruzada o venta ascendente dentro de las cuentas que administran. Este alto nivel de interacción con clientes, transportistas y otros miembros del equipo es la razón por la cual se requieren excelentes habilidades verbales, escritas y sociales para convertirse en un administrador de cuentas de seguros.
Estar bien versado en la última tecnología empresarial también es importante para los gerentes de cuentas de seguros. Deben ser expertos en procesadores de texto, hojas de cálculo y software de presentación. La mayoría de los corredores usan software específico de la industria para ayudarlos a administrar sus libros de negocios. Para convertirse en un administrador de cuentas de seguros, uno debe estar ampliamente capacitado en el funcionamiento de este software de administración de agencias.
Los gerentes de cuentas de seguros también deben poder aprender a usar las herramientas únicas de administración de clientes en línea para cada una de las compañías de seguros cuyos productos ofrecen. Deben poder entregar documentos electrónicamente por varios métodos diferentes. Los gerentes de cuentas deben poder administrar de manera efectiva sus comunicaciones con clientes y proveedores mediante el uso de correo electrónico, correo de voz y correspondencia tradicional.
También están profundamente involucrados en la facturación al cliente y el cobro de primas. Como tal, es vital que puedan manejar la contabilidad básica y conciliar los resúmenes de facturación para convertirse en un administrador de cuentas de seguros. La mayoría de los gerentes de cuentas trabajan para corredores que ofrecen productos de múltiples proveedores, por lo que es importante que el gerente de cuentas pueda dominar los diferentes programas y ciclos de facturación utilizados por los proveedores.