Para convertirse en un administrador de cuentas de seguros, uno debe tener ciertas habilidades y atributos. Un gerente de cuenta de seguros debe estar orientado a los detalles y comprometido con el servicio al cliente. Los gerentes de cuentas de seguros son jugadores de equipo que deben interactuar con frecuencia con compa?eros de trabajo, clientes y compa??as de seguros. Adem?s, la mayor?a de las compa??as de seguros requieren licencias especiales para convertirse en un administrador de cuentas de seguros.
Hay varios tipos de licencias que pueden ser necesarias para convertirse en un administrador de cuentas de seguros. El tipo m?s com?n de licencia es una designaci?n de Representante de Servicio al Cliente. Muchas personas que buscan carreras de gerente de cuenta de seguro comienzan con esta licencia. Significa que la persona tiene la cantidad m?nima de conocimiento necesaria para mantener una cuenta, pero no le da al administrador de la cuenta de seguro la autoridad legal para vender o vincular la cobertura del seguro.
La mayor?a de los corredores de seguros requieren licencias que permitan a los gerentes de cuentas vender seguros de propiedad y accidentes y seguros de vida y salud para convertirse en gerentes de cuentas de seguros. Los gerentes de cuentas pueden atender principalmente un libro de propiedad y da?os, o productos de vida y salud, pero a menudo hay un cruce de productos, y muchos gerentes de cuentas de seguros deben vender ambas l?neas de cobertura. Normalmente, los candidatos deben completar un curso de estudio y aprobar un examen para obtener la licencia.
Adem?s, muchos corredores requieren que los gerentes de cuentas de seguros tomen clases de educaci?n continua. A menudo, estas clases son necesarias para que un gerente de cuenta mantenga su licencia. En muchos casos, estas clases cuentan para obtener designaciones especiales de la industria que pueden ayudar a los candidatos a convertirse en gerentes de cuentas de seguros. Un ejemplo de una designaci?n valorada de la industria es la designaci?n de Asegurador de da?os ocasionados por propiedad certificada (CPCU).
Los gerentes de cuentas de seguros atienden las necesidades de los clientes del corredor de seguros. Emiten certificados de seguro, concilian problemas de facturaci?n y realizan los cambios solicitados en las pol?ticas de sus clientes. Se les pide que identifiquen las necesidades de cobertura adicional y venta cruzada o venta ascendente dentro de las cuentas que administran. Este alto nivel de interacci?n con clientes, transportistas y otros miembros del equipo es la raz?n por la cual se requieren excelentes habilidades verbales, escritas y sociales para convertirse en un administrador de cuentas de seguros.
Estar bien versado en la ?ltima tecnolog?a empresarial tambi?n es importante para los gerentes de cuentas de seguros. Deben ser expertos en procesadores de texto, hojas de c?lculo y software de presentaci?n. La mayor?a de los corredores usan software espec?fico de la industria para ayudarlos a administrar sus libros de negocios. Para convertirse en un administrador de cuentas de seguros, uno debe estar ampliamente capacitado en el funcionamiento de este software de administraci?n de agencias.
Los gerentes de cuentas de seguros tambi?n deben poder aprender a usar las herramientas ?nicas de administraci?n de clientes en l?nea para cada una de las compa??as de seguros cuyos productos ofrecen. Deben poder entregar documentos electr?nicamente por varios m?todos diferentes. Los gerentes de cuentas deben poder administrar de manera efectiva sus comunicaciones con clientes y proveedores mediante el uso de correo electr?nico, correo de voz y correspondencia tradicional.
Tambi?n est?n profundamente involucrados en la facturaci?n al cliente y el cobro de primas. Como tal, es vital que puedan manejar la contabilidad b?sica y conciliar los res?menes de facturaci?n para convertirse en un administrador de cuentas de seguros. La mayor?a de los gerentes de cuentas trabajan para corredores que ofrecen productos de m?ltiples proveedores, por lo que es importante que el gerente de cuentas pueda dominar los diferentes programas y ciclos de facturaci?n utilizados por los proveedores.