Los asesores hipotecarios presentan solicitudes de préstamos en nombre de los prestatarios y comercializan proactivamente productos de préstamos a clientes potenciales. Alguien que desee convertirse en un aprendiz de asesor hipotecario debe graduarse con éxito de la escuela secundaria, aunque la mayoría de las empresas hipotecarias no requieren asesores para tener títulos universitarios. La experiencia previa en ventas, así como el conocimiento de bienes raíces o banca, mejorarán las posibilidades de un individuo de obtener un trabajo como aprendiz.
Aunque muchos asesores no tienen títulos universitarios, las hipotecas implican cálculos complejos. Típicamente, el monto de un préstamo depende en parte del nivel de deuda al ingreso del solicitante, y el monto total del préstamo será un porcentaje del valor de la vivienda; por lo tanto, alguien que desee convertirse en un aprendiz de asesor hipotecario debe ser bueno en matemáticas. La mayoría de los asesores se comunican con los clientes y los suscriptores de préstamos por correo electrónico, lo que significa que los alumnos deben tener un buen conocimiento de los programas informáticos de uso común y la capacidad de ingresar datos sin cometer errores.
En muchas áreas, varios bancos compiten por los clientes de préstamos, y los asesores hipotecarios son responsables de garantizar que se cumplan los objetivos de producción. En consecuencia, cualquier persona que desee convertirse en un aprendiz de asesor hipotecario debe tener experiencia previa en ventas y buenas habilidades interpersonales. Algunos prestamistas prefieren contratar a aprendices que hayan trabajado previamente para bancos o compañías de seguros, ya que muchos empleados de estas empresas tienen la tarea de generar ventas directas o indirectas de productos y servicios financieros. Las personas que tienen experiencia en la comercialización de tarjetas de crédito, préstamos para automóviles y tipos similares de productos bancarios a menudo se consideran adecuadas para el papel de asesor hipotecario. En otros casos, los prestamistas contratan a personas que tienen experiencia en la venta de productos de alto valor, como automóviles, barcos o casas rodantes.
Las regulaciones sobre préstamos en algunas naciones significan que las personas involucradas en la industria hipotecaria deben completar con éxito las sesiones de capacitación administradas por el gobierno que generalmente culminan en un examen. Algunas empresas requieren que cualquiera que desee convertirse en un asesor hipotecario en prácticas haya aprobado este examen antes de presentar una solicitud de empleo. En otros casos, las empresas emplean a personas que tienen un amplio conocimiento de la industria y les brindan capacitación en el trabajo antes de patrocinarlas para asistir a las clases y exámenes reglamentarios.
Los mercados inmobiliarios varían según las regiones y los tipos de hipotecas que los propietarios pueden obtener en un área no siempre están disponibles en otros lugares. Por lo tanto, alguien que desee convertirse en un aprendiz de asesor hipotecario puede tener que tener experiencia previa trabajando en el mercado inmobiliario local o de préstamos. Algunas empresas contratan activamente agentes inmobiliarios con licencia para trabajar como asesores hipotecarios, ya que estos individuos tienen conocimiento de bienes raíces y técnicas de venta.