Puede seguir uno de varios caminos para recibir una certificaci?n de planificaci?n financiera. La inscripci?n en un programa de capacitaci?n que se centra en la certificaci?n de planificaci?n financiera es una posibilidad. Con ciertas credenciales reconocidas por las agencias locales de planificaci?n financiera, puede obtener la certificaci?n sin completar un programa de capacitaci?n. Por lo general, recibir la certificaci?n de planificaci?n financiera se basa en pagar tarifas de licencia profesional despu?s de aprobar un examen. Una vez que reciba la certificaci?n, podr?a seguir una carrera en el asesoramiento a clientes sobre diversos temas de planificaci?n financiera.
En general, se requiere la inscripci?n en un programa de capacitaci?n en planificaci?n financiera para recibir la certificaci?n de planificaci?n financiera. El proceso de inscripci?n puede variar, pero generalmente requiere completar una solicitud y pagar las tarifas de inscripci?n y curso. Los funcionarios revisan los materiales de la solicitud y env?an una notificaci?n de su aceptaci?n al programa de capacitaci?n.
Es posible que desee seleccionar un programa reconocido y acreditado por las asociaciones de planificaci?n financiera locales o regionales. Por lo general, estos programas son cre?bles debido a los est?ndares ?ticos y profesionales establecidos por las asociaciones. En general, estos est?ndares se basan en los requisitos reglamentarios para practicar la planificaci?n financiera de su ?rea.
El tiempo que desea dedicar a convertirse en un planificador financiero certificado podr?a ser un factor en su selecci?n de un programa de capacitaci?n. Un t?tulo universitario generalmente dura cuatro a?os y a menudo se requiere para obtener un estado de certificaci?n inicial. Para el t?tulo de posgrado, la mayor?a de los programas duran hasta dos a?os y ampliar?n los conocimientos b?sicos obtenidos durante el programa de pregrado. El proceso de certificaci?n en s? mismo generalmente toma la menor cantidad de tiempo. En algunos casos, un programa de certificaci?n generalmente requiere tener un t?tulo universitario, experiencia laboral previa o una combinaci?n de ambos.
La mayor?a de los cursos de certificaci?n se enfocan en material a menudo cubierto en el examen de certificaci?n. En general, el examen de certificaci?n cubre temas actuales relacionados con la planificaci?n financiera. Estos temas pueden incluir productos de inversi?n, tendencias de la industria financiera y pautas regulatorias para el mercado financiero.
Prepararse y tomar el examen es esencial para obtener una certificaci?n de planificaci?n financiera. Los expertos de la industria generalmente recomiendan estudiar temas relacionados con la planificaci?n financiera para prepararse para el examen. Algunas instituciones pueden proporcionarle materiales de estudio para su revisi?n antes de tomar el examen.
Si tiene ciertas credenciales, es posible que pueda renunciar a inscribirse en un programa de certificaci?n antes de tomar el examen de certificaci?n. Es posible que tenga varios a?os de experiencia laboral en el campo de la planificaci?n financiera, por ejemplo. La posibilidad de evitar un programa de capacitaci?n generalmente depende de los requisitos en su ?rea para practicar la planificaci?n financiera.
Est? preparado para pagar las tarifas de un certificado de planificaci?n financiera. En general, hay una tarifa inicial que cubre el costo del examen y las cuotas de membres?a de la asociaci?n. Las tarifas posteriores se pagan anualmente o cada dos a?os si elige mantener la certificaci?n.