Un asesor financiero es un experto especialmente capacitado que brinda asesoramiento sobre planificaci?n financiera e inversiones. En muchos pa?ses, alguien que quiera ofrecer servicios como asesor financiero debe tener una licencia de las autoridades correspondientes; esto asegura a los clientes del asesor que tiene el conocimiento experto requerido para ciertos aspectos del trabajo, como proporcionar asesoramiento sobre inversiones en valores. En los Estados Unidos, se puede obtener una licencia de asesor financiero aprobando los ex?menes para las licencias de las Series 7 y 66.
Las pruebas para estas licencias juntas se denominan Examen Uniforme de la Ley Estatal Combinada, y son administradas por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). Esta prueba se realiza para garantizar que los profesionales de inversi?n conozcan las reglas de inversi?n p?blica. Los examinados deben recibir un puntaje de 70 o m?s para aprobar la Serie 7 y un 75 o m?s para aprobar la Serie 66. El candidato debe aprobar ambos ejemplos para recibir una licencia de asesor financiero.
Para tomar el examen de la Serie 7, debe tener un patrocinador. Como ya deber?a estar trabajando en la industria de servicios financieros antes de tomar el examen, su empleador suele ser su patrocinador y paga las tarifas del curso. El examen de la Serie 66 no requiere un patrocinador, pero estas dos pruebas generalmente se toman al mismo tiempo, y el empleador paga todas las tarifas.
Despu?s de tener un patrocinador, debe completar el formulario U10 para la prueba de la Serie 7 y el formulario U4 para la prueba de la Serie 66. Luego, los formularios y las tarifas de examen deben enviarse a FINRA. Ahora debe comenzar a estudiar para las pruebas, lo que puede ser intimidante y abrumador para algunas personas. Hay muchos recursos en l?nea e impresos para ayudar a estudiar, incluidas las pruebas de pr?ctica.
A continuaci?n, recibir? un Aviso de inscripci?n por correo. Este formulario confirma su registro y proporciona una fecha de vencimiento. Ambos ex?menes deben aprobarse antes de esta fecha, que generalmente es 120 d?as despu?s de la inscripci?n. El Aviso de inscripci?n tambi?n proporcionar? otra informaci?n para tomar ex?menes, incluidas las ubicaciones de los ex?menes. Encuentre la ubicaci?n del examen local y llame para hacer una cita, asegur?ndose de que haya suficiente tiempo de estudio antes de tomar los ex?menes.
El d?a del examen, traiga l?pices y papel en blanco adicionales para hacer los c?lculos, aunque lo m?s probable es que el examen sea administrado por computadora. Aseg?rese de descansar lo suficiente la noche anterior y de tomar un buen desayuno el d?a de la prueba. Las pruebas demorar?n algunas horas en completarse, y aunque generalmente se toman juntas, no se toman el mismo d?a. Si no aprueba, los ex?menes se pueden volver a tomar siempre que sea anterior a la fecha de vencimiento original de 120 d?as.
A menudo no se requiere una licencia de asesor financiero para realizar algunos de los trabajos financieros t?picos, pero se requiere una licencia para vender bienes ra?ces, seguros, bonos, fondos mutuos o acciones. Sin una licencia de asesor financiero, un asesor no puede sugerir este tipo de productos financieros a un cliente. ?l o ella solo pueden hablar sobre todos los productos disponibles de manera imparcial, proporcionando al cliente informaci?n suficiente para tomar su propia decisi?n.