Los temas cubiertos por la capacitación en riesgo de crédito incluyen la optimización de la cartera, la titulización, los productos derivados, el análisis financiero y los requisitos reglamentarios. La capacitación puede ser realizada internamente por empresas profesionales o en forma de cursos por organizaciones de capacitación profesional. Puede estar dirigido a principiantes en el tema o a profesionales experimentados. La capacitación sobre el riesgo de crédito podría llevarse a cabo en conferencias que cubran una variedad de temas de actualidad, o podría llevarse a cabo en seminarios especializados. Un curso podría considerar un aspecto del análisis de riesgo crediticio o analizar el riesgo crediticio en un país o región particular del mundo.
La capacitación en riesgo de crédito es relevante para inversionistas individuales, asesores profesionales y negocios de inversión corporativa. Aunque gran parte de la capacitación está dirigida a gerentes de riesgo de crédito, los inversores privados pueden ver grandes beneficios de la capacitación en diferentes tipos de derivados de crédito. Esto podría cubrir el uso de productos complejos, como obligaciones de deuda colateralizadas sintéticas que ponen a disposición diferentes tramos, con diferentes niveles de riesgo vinculados a los tramos. Los inversores pueden aprender a comprender las razones por las cuales los niveles de riesgo de los diferentes tramos de deuda pueden diferir y obtener un mayor conocimiento de los métodos utilizados para evaluar los niveles de riesgo de crédito.
La optimización de la cartera también es de gran interés para los inversores individuales, y la capacitación en riesgo crediticio podría centrarse en los modelos de riesgo crediticio de la cartera. Equilibrar el riesgo y el rendimiento de los inversores en una cartera diversificada es una preocupación principal. El uso de instrumentos como los derivados de crédito en una cartera es, por lo tanto, un tema especializado que podría ser el tema de un curso o conferencia de capacitación sobre riesgo de crédito.
El análisis de los tipos de deuda es importante en la capacitación sobre riesgo crediticio. Un curso podría cubrir la evaluación de la deuda en dificultades o mirar productos que ofrecen diferentes tramos de deuda que implican diferentes niveles de riesgo. Un curso de capacitación sobre riesgo crediticio también podría analizar diferentes aspectos de la deuda y el patrimonio o centrarse en las características de la deuda subordinada o senior. Los puntajes de crédito y el trabajo de las agencias de calificación crediticia también están cubiertos en cursos de capacitación.
El análisis de riesgo de crédito también podría centrarse en la probabilidad de falla corporativa. Mediante el análisis de los estados financieros y el uso de índices financieros, la capacitación podría analizar las señales que indican que una empresa tiene un problema de liquidez. El análisis de flujo de efectivo podría usarse para examinar si la compañía estará en condiciones de pagar sus deudas a medida que vencen. La capacitación también podría abarcar temas como el financiamiento fuera del balance, lo que podría dar como resultado un balance que se vea más fuerte de lo que realmente es. Las tendencias históricas de los índices de liquidez en los pocos períodos contables anteriores podrían usarse en combinación con las previsiones de flujo de efectivo para observar el riesgo de crédito en el futuro.