El fraude fiduciario es un término legal que se aplica en una situación en la que existe un incumplimiento de la confianza depositada en un fiduciario que ocupa tal posición de confianza con respecto a la gestión de las finanzas del cliente. Este tipo de incumplimiento a menudo ocurre en situaciones en las que algunas personas u organizaciones han sido designadas para administrar los intereses financieros del cliente. Cuando un cliente hace algo de manera intencional que equivale a una mala administración o apropiación indebida de las finanzas o activos del cliente, se dice que la persona de la institución ha cometido fraude fiduciario.
Un ejemplo de fraude fiduciario se puede ver en situaciones en las que las personas invierten su dinero en negocios que creen que son legítimos solo para descubrir que la llamada empresa financiera o de inversión es una fachada fraudulenta para los estafadores que convierten el dinero de los inversores en su dinero. Propios propósitos personales. Dichas casas financieras e instituciones financieras falsas son legalmente culpables de fraude financiero debido al hecho de que las personas que colocaron su dinero con ellas como una forma de inversión lo hicieron con el entendimiento de que el dinero produciría dividendos o alguna otra forma de rendimiento financiero. . El fracaso de las instituciones financieras en salvaguardar adecuadamente el dinero de sus clientes, así como la conversión deliberada de su dinero, establece el abuso de confianza depositado en ellos.
Para que se establezca un caso de confianza fiduciaria, la persona que hace la alegación debe demostrar que la persona que presuntamente cometió el fraude fiduciario tenía una relación de confianza con el cliente. El cliente también debe demostrar que la persona se apropió indebidamente de los fondos que legítimamente le pertenecían. Dicho cliente también debe demostrar que sufrió un tipo específico de pérdida financiera debido a la acción del fiduciario fraudulento.
La razón por la cual es necesario que el cliente establezca un abuso deliberado de confianza por parte del fiduciario se debe al hecho de que dicha persona podría no ser culpable de fraude fiduciario si actuó con las mejores intenciones y diligencia en el asunto. Cuando este sea el caso, la pérdida sufrida por el cliente podría atribuirse a circunstancias fuera del control del fiduciario. Si el cliente puede establecer un fraude fiduciario, es posible que pueda reclamar una compensación del fiduciario en forma de daños.