La ingeniería financiera y la gestión de riesgos están vinculadas entre sí, ya que un concepto se utiliza como solución al problema planteado por el otro. Las empresas de inversión emplean ingenieros financieros como una forma de ayudar a las empresas y sus clientes a evitar los riesgos del mercado financiero. Esto generalmente se logra a través del proceso de análisis cuantitativo, que toma varios datos recopilados de los precios de mercado y los informes financieros de la compañía. Utilizando fórmulas matemáticas complejas, el informe proporciona una predicción para el rendimiento futuro del mercado. Dado que esta es una parte crucial de las estrategias de inversión en el mundo moderno, las universidades y las escuelas de negocios han dedicado mucho tiempo a enseñar ingeniería financiera.
Los avances tecnológicos han transformado los mercados de inversión en todo el mundo. Las empresas de inversión que desean mantenerse al día con los tiempos cambiantes se han adaptado a la complejidad del mercado mediante el uso de técnicas cada vez más avanzadas para mejorar las ganancias de sus clientes. Parte de este proceso también implica mitigar los riesgos asociados a las grandes inversiones. Como resultado, generalmente es imprescindible que la ingeniería financiera y la gestión de riesgos formen parte de una cartera de inversiones efectiva.
Gran parte de la fuerza impulsora detrás de la ingeniería financiera proviene del análisis cuantitativo. En esencia, este tipo de análisis funciona como una fórmula matemática. La información, como los precios de las acciones, los niveles de ingresos de la empresa y otros totales numéricos pertinentes, se ingresa en varias ecuaciones. El resultado es una predicción de lo que sucederá en el futuro. El análisis cuantitativo se basa en la creencia de que toda acción del mercado se basa en patrones anteriores y, al emplearla, los inversores pueden idealmente eliminar el riesgo del proceso.
Parte de la forma en que la ingeniería financiera elimina el riesgo es mediante el uso de técnicas de inversión complejas, como los derivados, que basan su valor en el valor de los instrumentos subyacentes y pueden utilizarse para cubrir el riesgo. Además, la ingeniería financiera se puede utilizar para diseñar programas informáticos que puedan reaccionar a las oportunidades comerciales muy rápidamente. La ventaja obtenida de este tipo de operaciones en una fracción de segundo también puede ayudar a gestionar el riesgo.
Dado que la ingeniería financiera y la gestión de riesgos son una parte tan importante de la escena de la inversión moderna, la demanda de ingenieros financieros ha crecido enormemente. Como resultado, muchos graduados de las escuelas de negocios tienen una sólida formación en matemáticas y programación de computadoras en respuesta a esta gran demanda. La mayoría de las grandes empresas dependen de expertos en análisis cuantitativos, y los ingenieros financieros están especialmente calificados para realizar esta tarea. Los expertos en el campo con antecedentes comprobados de gestión de riesgos a menudo pueden obtener grandes salarios y elegir entre empresas competidoras.
Inteligente de activos.