Ya sea que administre un presupuesto familiar con el uso de una cuenta corriente personal o que trabaje en el departamento de contabilidad de una empresa, es probable que la mayor?a de las personas participe en la conciliaci?n de cuentas de manera regular. Esencialmente, este proceso tiene que ver con asegurarse de que la cantidad de activos l?quidos que se muestra en la chequera sea id?ntica al saldo de la cuenta que se muestra en un extracto bancario a la misma fecha.
Una de las primeras herramientas necesarias para una conciliaci?n efectiva de la cuenta es la documentaci?n de cada transacci?n realizada en el per?odo de tiempo considerado. Las personas deben guardar todos los comprobantes de dep?sito, registros de retiros de cajeros autom?ticos, pagos electr?nicos, cheques cancelados y el ?ltimo conjunto de extractos bancarios juntos hasta que hayan reconciliado el per?odo en cuesti?n. Poder verificar r?pidamente el saldo inicial para el per?odo y luego contabilizar cada transacci?n con un documento acelerar? el proceso de afirmar que el titular de la cuenta y el banco est?n de acuerdo, o la ayudar? a detectar r?pidamente cualquier discrepancia.
Si el titular de la cuenta encuentra una discrepancia de cualquier tipo, debe usar sus documentos para aislar el origen del problema y ponerse en contacto con el banco de inmediato. Por ejemplo, ella podr?a notar que el saldo inicial del per?odo no coincide con el saldo final del per?odo anterior, a pesar de que todo se concili? en ese momento. Esta es una se?al de que puede necesitar hablar con su instituci?n financiera y averiguar qu? ocurri?. Lo m?s probable es que se trate de un simple error que se corregir? una vez que se lo comunique al banco. Sin tener los documentos en orden y conciliar la cuenta, sin embargo, la discrepancia podr?a pasar desapercibida durante meses y volverse muy dif?cil de localizar.
Los titulares de cuentas deben recordar reservar un tiempo espec?fico cada mes para la conciliaci?n de cuentas. Aplazar la tarea simplemente lo har? m?s dif?cil. Si bien esto puede no ser un gran problema al principio, las personas deben tener en cuenta que, si hay algo para investigar, es mucho m?s f?cil hacer la investigaci?n m?s temprano que tarde. Esto es especialmente cierto en los negocios, donde un empleado con una tarjeta de d?bito autorizada en una cuenta de viaje puede no haber entregado un recibo. Activar su memoria y obtener una copia del recibo ser? mucho m?s f?cil si el evento ocurri? en las ?ltimas dos semanas en lugar de hace dos meses.
Inteligente de activos.