La tasa de rendimiento personal (PRR) es una evaluaci?n del valor de los rendimientos para un participante individual en un fondo mutuo, grupo de inversi?n u otra inversi?n. Los rendimientos individuales pueden diferir de los del fondo, por varias razones, y un c?lculo puede determinar con precisi?n cu?nto ganan los inversores con sus actividades. Pueden contrastar estos con el rendimiento general del fondo, y si estos n?meros son radicalmente diferentes, es posible que deseen solicitar el asesoramiento de asesores financieros. Algunas empresas de inversi?n calculan PRR para sus clientes y proporcionan informaci?n al respecto en los estados de cuenta, mientras que otras esperan que sus inversores lo hagan por su cuenta.
La tasa de rendimiento personal de un inversor puede depender del momento preciso de las compras y ventas. Alguien con una cuenta de jubilaci?n, por ejemplo, podr?a hacer m?ltiples dep?sitos durante un per?odo contable. La tasa de rendimiento general de la empresa podr?a ser ligeramente m?s alta que la tasa de rendimiento individual porque el inversor puede haber perdido una ventana clave al depositar un poco demasiado tarde.
Para calcular este n?mero, un inversor o analista puede observar el rendimiento en una cuenta individual entre dep?sitos y retiros y compararlo con el rendimiento del fondo. Entre el primero y el decimoquinto del mes, por ejemplo, la tasa de rendimiento personal podr?a ser del tres por ciento, y un dep?sito el d?a 16 podr?a ser seguido por ganancias del cuatro por ciento hasta un retiro el d?a 25. Este c?lculo ponderado en el tiempo permite a las personas ver sus rendimientos reales, con adiciones y eliminaciones calculadas para mostrar el rendimiento general de la inversi?n.
Los dep?sitos y retiros temporales pueden ser importantes para los inversores que desean mantener alta su tasa de rendimiento personal. Si, por ejemplo, se vence un pago de dividendos, puede tener sentido esperar para retirar o vender inversiones hasta despu?s de este pago, para beneficiarse de la distribuci?n. Del mismo modo, depositar fondos y realizar compras a tiempo para aprovechar los pagos puede ser beneficioso. Algunas fluctuaciones son dif?ciles de predecir, y un asesor financiero puede no ser capaz de ofrecer asesoramiento definitivo sobre el mejor momento para realizar cambios en una cuenta de inversi?n.
Es importante tener en cuenta este n?mero cuando los inversores piensan d?nde quieren invertir. Adem?s de observar la tasa de rendimiento general, puede ser ?til solicitar informaci?n sobre la tasa de rendimiento personal para los inversores de muestra en el grupo. Los inversores deben ser conscientes de que los rendimientos enumerados en el fondo en general pueden no estar disponibles para ellos debido a las variaciones causadas por los saldos personales fluctuantes.
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