Un banquero telefónico es un empleado de un banco o cooperativa de crédito que trabaja con clientes bancarios y clientes potenciales por teléfono. Los deberes del banquero telefónico varían entre los bancos individuales, pero generalmente incluyen proporcionar un servicio básico al cliente, ayudar a los clientes a configurar cuentas e informarles sobre los servicios y productos que pueden serles útiles. Los banqueros telefónicos también remitirán a los clientes a otras divisiones si sus circunstancias justifican una ayuda más especializada. Los banqueros telefónicos suelen tener experiencia en servicio al cliente o ventas telefónicas antes de ser contratados para proporcionar servicios bancarios telefónicos. Aquellos que tienen éxito en un puesto de nivel de entrada pueden continuar haciendo trabajo de supervisión o, dependiendo de sus credenciales, pueden ingresar a otras áreas de la industria bancaria.
Muchas personas dependen de varios tipos de tecnología para realizar tareas bancarias estándar, como verificar saldos, confirmar si se ha cobrado un cheque o transferir fondos entre cuentas. Si bien muchos bancos tienen sistemas telefónicos automatizados y sitios web que pueden proporcionar esta información sin la necesidad de hablar con una persona en vivo, si un cliente está confundido sobre el proceso o se encuentra con un problema técnico, un banquero telefónico puede ayudarlo a resolver la situación . El banquero telefónico también puede responder las preguntas de un cliente sobre políticas y procedimientos y ayudar a resolver problemas con la cuenta de un cliente. En algunos casos, también se puede llamar a un banquero telefónico para que brinde asistencia especial en situaciones en las que un cliente ha sido víctima de fraude o robo. El banquero puede trabajar con el cliente para cerrar y volver a abrir cuentas, cancelar tarjetas de crédito y débito, y trabajar con la policía para poner fin al fraude y detener a la persona o personas responsables.
Algunos banqueros telefónicos brindan asesoramiento financiero y bancario a los clientes bancarios. Por ejemplo, muchos bancos ofrecen diferentes tipos de cuentas corrientes y de ahorro, y un banquero telefónico puede revisar el historial del cliente con el banco y hacer recomendaciones apropiadas sobre qué cuenta proporcionaría el mayor beneficio para el cliente. Además, un banquero telefónico también puede proporcionar información sobre las oportunidades de inversión ofrecidas por el banco e incluso ayudar al cliente a abrir y financiar una cuenta de inversión. Los clientes también pueden obtener información sobre cómo recibir préstamos a través de banqueros telefónicos, quienes pueden guiarlos a través del proceso de solicitud en línea o proporcionar información sobre los diversos tipos de préstamos disponibles.