Un banquero telef?nico es un empleado de un banco o cooperativa de cr?dito que trabaja con clientes bancarios y clientes potenciales por tel?fono. Los deberes del banquero telef?nico var?an entre los bancos individuales, pero generalmente incluyen proporcionar un servicio b?sico al cliente, ayudar a los clientes a configurar cuentas e informarles sobre los servicios y productos que pueden serles ?tiles. Los banqueros telef?nicos tambi?n remitir?n a los clientes a otras divisiones si sus circunstancias justifican una ayuda m?s especializada. Los banqueros telef?nicos suelen tener experiencia en servicio al cliente o ventas telef?nicas antes de ser contratados para proporcionar servicios bancarios telef?nicos. Aquellos que tienen ?xito en un puesto de nivel de entrada pueden continuar haciendo trabajo de supervisi?n o, dependiendo de sus credenciales, pueden ingresar a otras ?reas de la industria bancaria.
Muchas personas dependen de varios tipos de tecnolog?a para realizar tareas bancarias est?ndar, como verificar saldos, confirmar si se ha cobrado un cheque o transferir fondos entre cuentas. Si bien muchos bancos tienen sistemas telef?nicos automatizados y sitios web que pueden proporcionar esta informaci?n sin la necesidad de hablar con una persona en vivo, si un cliente est? confundido sobre el proceso o se encuentra con un problema t?cnico, un banquero telef?nico puede ayudarlo a resolver la situaci?n . El banquero telef?nico tambi?n puede responder las preguntas de un cliente sobre pol?ticas y procedimientos y ayudar a resolver problemas con la cuenta de un cliente. En algunos casos, tambi?n se puede llamar a un banquero telef?nico para que brinde asistencia especial en situaciones en las que un cliente ha sido v?ctima de fraude o robo. El banquero puede trabajar con el cliente para cerrar y volver a abrir cuentas, cancelar tarjetas de cr?dito y d?bito, y trabajar con la polic?a para poner fin al fraude y detener a la persona o personas responsables.
Algunos banqueros telef?nicos brindan asesoramiento financiero y bancario a los clientes bancarios. Por ejemplo, muchos bancos ofrecen diferentes tipos de cuentas corrientes y de ahorro, y un banquero telef?nico puede revisar el historial del cliente con el banco y hacer recomendaciones apropiadas sobre qu? cuenta proporcionar?a el mayor beneficio para el cliente. Adem?s, un banquero telef?nico tambi?n puede proporcionar informaci?n sobre las oportunidades de inversi?n ofrecidas por el banco e incluso ayudar al cliente a abrir y financiar una cuenta de inversi?n. Los clientes tambi?n pueden obtener informaci?n sobre c?mo recibir pr?stamos a trav?s de banqueros telef?nicos, quienes pueden guiarlos a trav?s del proceso de solicitud en l?nea o proporcionar informaci?n sobre los diversos tipos de pr?stamos disponibles.