El formulario 1040EZ es una alternativa simple que algunas personas pueden ser elegibles para presentar ante el Servicio de Impuestos Internos (IRS) para informar sus ganancias e impuestos federales anuales de EE. UU. La presentación de este formulario, que ha estado disponible desde 1982, puede tener ventajas. Para las personas con problemas impositivos muy simples, el formulario puede completarse rápidamente y, por lo general, se explica por sí mismo cuando se utiliza la guía del formulario adjunto. Más simple no siempre es mejor; Algunas personas que cumplen con los requisitos del 1040EZ están mejor presentando un formulario más complejo para aprovechar mayores exenciones de impuestos.
En la actualidad, las personas elegibles para presentar un formulario 1040EZ son solteras o casadas que presentan una declaración conjunta con un ingreso combinado no mayor de $ 100,000 dólares estadounidenses (USD). Las personas o una pareja deben ser menores de 65 años y no pueden ganar más de $ 1500 USD al año en ingresos por intereses. Las personas solteras o las parejas no pueden tener dependientes y no pueden ser legalmente ciegos.
En la mayoría de los escenarios, las personas que probablemente presenten el formulario 1040EZ son trabajadores jóvenes como estudiantes de secundaria y adultos jóvenes. Generalmente tienen situaciones impositivas muy simples. Ganan una cierta cantidad de dinero, pagan impuestos y toman una deducción estándar.
Es posible que este escenario se aplique a las personas mayores, pero rara vez lo hace. A medida que las personas pasan por la vida, su estado fiscal se vuelve más complejo. Incluso si no ganan mucho dinero, podrían tener cosas como cuentas de jubilación, una cuenta de ahorros, pagos de intereses, un negocio familiar, una casa que poseen o muchas otras características que aumentan enormemente la complejidad de sus declaraciones de impuestos. En estos casos, es probable que las personas quieran presentar un 1040A o un 1040 directo porque pueden reclamar más deducciones o créditos.
No importa qué formularios se presenten, algunos requisitos son similares. Las personas necesitarán un número de seguro social y declaraciones sobre su trabajo, como informes anuales sobre ganancias e impuestos de los empleadores. Deberá completar el formulario 1040EZ, y las personas calcularán si pagaron de manera insuficiente, pagaron exactamente o pagaron en exceso sus impuestos. El formulario se envía por correo o se transmite electrónicamente al gobierno con cualquier pago, si es necesario, requerido. El formulario 1040EZ para los ingresos del año anterior vence el 15 de abril de cada año.
Incluso con un ingreso más bajo, las personas a veces se han visto involucradas en situaciones impositivas que requieren presentar una forma diferente del 1040. Los estudiantes independientes definitivamente deben evitar este formulario porque pueden ser elegibles para deducciones o créditos fiscales mientras asisten a la escuela o pagan intereses sobre préstamos estudiantiles. Cualquier tipo de inversiones significativas, fondos fiduciarios u otros pueden requerir formularios adicionales. Las personas deberían planear revisar las listas de deducciones anuales y créditos fiscales para determinar si pueden calificar para alguna de ellas. Recibir consejos de agencias o programas auxiliares de presentación de impuestos gratis también puede ser útil para elegir la forma correcta.
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