Los planificadores de patrimonio son profesionales que ayudan a ordenar todos los activos asociados con el patrimonio de un individuo para que los beneficiarios del patrimonio obtengan el mayor beneficio de la herencia. A menudo, esto incluye organizar los asuntos de la herencia de una manera que ayude a minimizar legalmente los impuestos adeudados al tiempo que proporciona un legado para los seres queridos. Hay varios problemas clave que un planificador de bienes abordará para crear el plan de bienes más efectivo y cumplir con los deseos del benefactor.
Una de las primeras tareas que abordará cualquier planificador de bienes es una evaluación exhaustiva de los activos actualmente en vigor. El objetivo es esencialmente comprender todo lo que se incluye actualmente en el patrimonio y en qué forma cada activo existe actualmente. Esto proporciona al planificador del patrimonio un punto de origen para comenzar a dar forma a la estructura del patrimonio de una manera que, en última instancia, sea lo mejor para el benefactor y para todos los beneficiarios que hereden una parte del patrimonio.
Después de evaluar el estado actual del patrimonio, un planificador de patrimonio generalmente consultará con el benefactor para determinar cuáles son sus objetivos, en términos de cómo se compartirán los activos entre los beneficiarios. Saber lo que el benefactor quiere proporcionar a sus seres queridos en términos de herencia puede ayudar al planificador de bienes a hacer sugerencias constructivas sobre cómo lograr esos objetivos. Por ejemplo, si el benefactor desea crear un legado que brinde algún tipo de apoyo financiero continuo a los hijos del benefactor, el planificador del patrimonio puede sugerir la creación de una corporación familiar. Este tipo de planificación patrimonial crea una estructura que administra la propiedad y las inversiones de una manera que garantiza un ingreso mensual o anual estable para todas las personas nombradas como beneficiarias.
Uno de los objetivos principales de cualquier planificador de sucesiones es asesorar a los clientes sobre las formas de estructurar la sucesión para que se cumplan todas las leyes fiscales, pero que sigan manteniendo los impuestos al mínimo. Hacerlo ayuda a colocar más de los activos disponibles en manos de los beneficiarios y, por lo tanto, facilita la realización de los objetivos del benefactor. Desde esta perspectiva, el planificador del patrimonio debe estar familiarizado con las leyes fiscales aplicables y cómo afectan los activos que actualmente conforman el patrimonio. El planificador de bienes puede ayudar al benefactor a convertir algunos activos en otras formas que están sujetas a menos impuestos como parte de la estrategia general de planificación.
Inteligente de activos.