Los planificadores de patrimonio son profesionales que ayudan a ordenar todos los activos asociados con el patrimonio de un individuo para que los beneficiarios del patrimonio obtengan el mayor beneficio de la herencia. A menudo, esto incluye organizar los asuntos de la herencia de una manera que ayude a minimizar legalmente los impuestos adeudados al tiempo que proporciona un legado para los seres queridos. Hay varios problemas clave que un planificador de bienes abordar? para crear el plan de bienes m?s efectivo y cumplir con los deseos del benefactor.
Una de las primeras tareas que abordar? cualquier planificador de bienes es una evaluaci?n exhaustiva de los activos actualmente en vigor. El objetivo es esencialmente comprender todo lo que se incluye actualmente en el patrimonio y en qu? forma cada activo existe actualmente. Esto proporciona al planificador del patrimonio un punto de origen para comenzar a dar forma a la estructura del patrimonio de una manera que, en ?ltima instancia, sea lo mejor para el benefactor y para todos los beneficiarios que hereden una parte del patrimonio.
Despu?s de evaluar el estado actual del patrimonio, un planificador de patrimonio generalmente consultar? con el benefactor para determinar cu?les son sus objetivos, en t?rminos de c?mo se compartir?n los activos entre los beneficiarios. Saber lo que el benefactor quiere proporcionar a sus seres queridos en t?rminos de herencia puede ayudar al planificador de bienes a hacer sugerencias constructivas sobre c?mo lograr esos objetivos. Por ejemplo, si el benefactor desea crear un legado que brinde alg?n tipo de apoyo financiero continuo a los hijos del benefactor, el planificador del patrimonio puede sugerir la creaci?n de una corporaci?n familiar. Este tipo de planificaci?n patrimonial crea una estructura que administra la propiedad y las inversiones de una manera que garantiza un ingreso mensual o anual estable para todas las personas nombradas como beneficiarias.
Uno de los objetivos principales de cualquier planificador de sucesiones es asesorar a los clientes sobre las formas de estructurar la sucesi?n para que se cumplan todas las leyes fiscales, pero que sigan manteniendo los impuestos al m?nimo. Hacerlo ayuda a colocar m?s de los activos disponibles en manos de los beneficiarios y, por lo tanto, facilita la realizaci?n de los objetivos del benefactor. Desde esta perspectiva, el planificador del patrimonio debe estar familiarizado con las leyes fiscales aplicables y c?mo afectan los activos que actualmente conforman el patrimonio. El planificador de bienes puede ayudar al benefactor a convertir algunos activos en otras formas que est?n sujetas a menos impuestos como parte de la estrategia general de planificaci?n.
Inteligente de activos.