El estado de una suscripción de vida autorizada, o CLU, se otorga en reconocimiento de las personas que se someten a un programa de capacitación detallado que se ocupa principalmente del seguro de vida en general y de la planificación del seguro personal en particular. La concesión real del estatus se realiza bajo los auspicios del Colegio Americano en Bryn Mawr, y el Colegio establece los estándares necesarios para la calificación. Los solicitantes se someten a un escrutinio cuidadoso y deben cumplir con todos los requisitos antes de lograr la designación.
Los suscriptores de seguros de vida a menudo ya poseen títulos de universidades acreditadas que tienen que ver con varios aspectos de las finanzas en general. Además, las CLU tienden a haber trabajado con éxito en puestos que implican una gran cantidad de experiencia financiera. Debido a que los cursos completados que son necesarios para convertirse en un asegurador de vida son de naturaleza integral, la CLU tendrá experiencia en todo tipo de aspectos de planificación patrimonial y financiera, gestión financiera, economía general, estructuración de paquetes de beneficios para empleados y protocolos de impuestos corporativos.
Una de las trayectorias profesionales que son de especial interés para las personas que alcanzan el estatus de asegurador de vida autorizada es administrar las finanzas generales de un cliente determinado. En algunos casos, esto puede conducir a una carrera lucrativa de consultoría y gestión con un enfoque en un tipo de industria o tamaño de empresa en particular. Por ejemplo, el asegurador de vida autorizado puede descubrir que le gusta trabajar con pequeñas empresas en lugar de grandes corporaciones. Esto hace posible construir un negocio en torno a la idea de brindar asistencia en tareas financieras que van desde la creación de paquetes de beneficios para empleados hasta ayudar a garantizar que los libros de la empresa estén en orden y que los impuestos se paguen a tiempo.
Junto con el trabajo de consultoría con las empresas, el asegurador de vida autorizado puede optar por centrarse en la gestión de los asuntos financieros de las personas adineradas. Cuando este es el caso, la CLU puede ser muy útil para administrar carteras de inversión, establecer corporaciones familiares y establecer fideicomisos de trabajo que ayuden a maximizar el valor de las tenencias. Debido a que un suscriptor autorizado de vida tendrá una reputación de poseer excelentes credenciales educativas junto con altos estándares éticos, es muy probable que cualquiera que haya alcanzado este estado encuentre la construcción de una carrera exitosa mucho más fácil.
Inteligente de activos.