Un analista de fraude investiga actividades sospechosas y trabaja para evitar que ocurra fraude. Estas personas son expertas en seguridad y, a menudo, trabajan junto con las fuerzas del orden público para atrapar delincuentes que han cometido fraude. Tener éxito en esta carrera generalmente requiere una persona con un conocimiento profundo tanto en finanzas como en sistemas informáticos. Algunos deberes laborales comunes de un analista de fraude incluyen investigar métodos y herramientas actuales de fraude criminal, desarrollar técnicas de prevención, rastrear datos financieros, identificar e investigar posibles fraudes y crear informes.
Debido a los continuos cambios en la tecnología, es necesario que un analista de fraude investigue los métodos y herramientas actuales de fraude criminal. Dado que la detección de fraude es a menudo un juego del gato y el ratón, una persona en esta carrera debe mantenerse a la vanguardia de las nuevas tecnologías para realizar su trabajo con éxito. Como parte de este deber laboral, el analista puede investigar nuevas formas en que los delincuentes usan las computadoras para acceder a información de tarjetas de crédito o cuentas bancarias, por ejemplo.
En muchos casos, también desarrollará técnicas de prevención de fraude. Esta práctica generalmente implica la implementación de la información que adquiere sobre métodos y herramientas de fraude, y se utiliza para ayudar a las empresas a aumentar la seguridad de las transacciones. También puede evaluar las herramientas de seguridad actuales de una empresa para determinar las debilidades de seguridad y explicar las medidas preventivas.
Quizás la parte más importante de este trabajo es rastrear datos financieros. Esto generalmente implica monitorear transacciones monetarias como tarjetas de crédito o débito y retiros de efectivo. Básicamente, el trabajo de un analista de fraude es identificar patrones irregulares de intercambio monetario que parezcan sospechosos. Debido a la naturaleza algo ardua de esta práctica, requiere una persona con una mente analítica y un ojo para los detalles.
Junto con esto, un analista de fraude es responsable de identificar e investigar casos de posible fraude. Cada vez que una transacción parece cuestionable o se producen patrones irregulares, debe investigar el asunto. Por ejemplo, si una cuenta bancaria muestra una cantidad inusualmente alta de transacciones monetarias, puede investigar los patrones a largo plazo de la cuenta. Si sus hallazgos apuntan a actividades delictivas, generalmente se comunicará con las fuerzas del orden para una mayor investigación.
Además, un analista de fraude generalmente creará informes sobre cada caso de posible fraude. Estos informes pueden incluir información como transacciones financieras, fechas de transacción y nombres en una cuenta. Esto facilita que las autoridades reconozcan los patrones y estos informes a menudo se usan en los tribunales. En algunos casos, un analista de fraude también deberá estar presente en las audiencias judiciales para dar testimonio.