Un analista de fraude investiga actividades sospechosas y trabaja para evitar que ocurra fraude. Estas personas son expertas en seguridad y, a menudo, trabajan junto con las fuerzas del orden p?blico para atrapar delincuentes que han cometido fraude. Tener ?xito en esta carrera generalmente requiere una persona con un conocimiento profundo tanto en finanzas como en sistemas inform?ticos. Algunos deberes laborales comunes de un analista de fraude incluyen investigar m?todos y herramientas actuales de fraude criminal, desarrollar t?cnicas de prevenci?n, rastrear datos financieros, identificar e investigar posibles fraudes y crear informes.
Debido a los continuos cambios en la tecnolog?a, es necesario que un analista de fraude investigue los m?todos y herramientas actuales de fraude criminal. Dado que la detecci?n de fraude es a menudo un juego del gato y el rat?n, una persona en esta carrera debe mantenerse a la vanguardia de las nuevas tecnolog?as para realizar su trabajo con ?xito. Como parte de este deber laboral, el analista puede investigar nuevas formas en que los delincuentes usan las computadoras para acceder a informaci?n de tarjetas de cr?dito o cuentas bancarias, por ejemplo.
En muchos casos, tambi?n desarrollar? t?cnicas de prevenci?n de fraude. Esta pr?ctica generalmente implica la implementaci?n de la informaci?n que adquiere sobre m?todos y herramientas de fraude, y se utiliza para ayudar a las empresas a aumentar la seguridad de las transacciones. Tambi?n puede evaluar las herramientas de seguridad actuales de una empresa para determinar las debilidades de seguridad y explicar las medidas preventivas.
Quiz?s la parte m?s importante de este trabajo es rastrear datos financieros. Esto generalmente implica monitorear transacciones monetarias como tarjetas de cr?dito o d?bito y retiros de efectivo. B?sicamente, el trabajo de un analista de fraude es identificar patrones irregulares de intercambio monetario que parezcan sospechosos. Debido a la naturaleza algo ardua de esta pr?ctica, requiere una persona con una mente anal?tica y un ojo para los detalles.
Junto con esto, un analista de fraude es responsable de identificar e investigar casos de posible fraude. Cada vez que una transacci?n parece cuestionable o se producen patrones irregulares, debe investigar el asunto. Por ejemplo, si una cuenta bancaria muestra una cantidad inusualmente alta de transacciones monetarias, puede investigar los patrones a largo plazo de la cuenta. Si sus hallazgos apuntan a actividades delictivas, generalmente se comunicar? con las fuerzas del orden para una mayor investigaci?n.
Adem?s, un analista de fraude generalmente crear? informes sobre cada caso de posible fraude. Estos informes pueden incluir informaci?n como transacciones financieras, fechas de transacci?n y nombres en una cuenta. Esto facilita que las autoridades reconozcan los patrones y estos informes a menudo se usan en los tribunales. En algunos casos, un analista de fraude tambi?n deber? estar presente en las audiencias judiciales para dar testimonio.