Un analista de jubilaci?n es una persona que ayuda a los clientes a planificar su jubilaci?n y administrar sus finanzas. Tener ?xito en esta carrera generalmente requiere de alguien con excelentes habilidades matem?ticas, h?bitos organizativos y habilidades interpersonales. En t?rminos generales, se necesita un m?nimo de una licenciatura en finanzas, contabilidad o un campo relacionado para obtener un trabajo como analista de jubilaci?n. Algunas responsabilidades t?picas de esta carrera incluyen evaluar el estado financiero de los clientes, documentar las finanzas de los clientes, crear informes financieros, identificar opciones de jubilaci?n y asesorar a los clientes sobre las opciones de jubilaci?n.
La evaluaci?n del estado financiero de cada cliente suele ser lo primero que har? un analista de jubilaci?n. Durante esta etapa, discutir? informaci?n preliminar, como la edad del cliente, ganancias, inversiones y planes de jubilaci?n. Para proporcionar al cliente el mejor consejo de jubilaci?n, primero debe tener una comprensi?n clara de las finanzas y las esperanzas del futuro del cliente. Para este aspecto del trabajo, es beneficioso para un analista de jubilaci?n tener un comportamiento accesible y habilidades considerables con las personas.
Otra parte de esta posici?n implica documentar las finanzas de los clientes. Por ejemplo, podr?a determinar el promedio de ganancias semanales, mensuales y anuales de un cliente y todas las inversiones. Si un analista de jubilaci?n est? trabajando para una gran empresa, esta informaci?n a menudo ya estar? archivada. De lo contrario, si est? trabajando en una empresa o como un profesional independiente, generalmente tendr? que registrar esta informaci?n en un programa de software. Mantener la precisi?n es extremadamente importante, por lo que es necesario que una persona tenga cuidado con los detalles.
Una vez que ha documentado las finanzas de un cliente, un analista de jubilaci?n generalmente crear? informes financieros que muestran visiblemente esta informaci?n. En la mayor?a de los casos, esto consistir? en cuadros o gr?ficos, y est? destinado a dar al cliente una mejor comprensi?n de su estado financiero. Una vez impresos, un analista y un cliente pueden repasar los detalles.
Identificar diferentes opciones de jubilaci?n es la siguiente etapa del proceso. Por ejemplo, un analista de jubilaci?n podr?a analizar algunas posibilidades, como la seguridad social, un plan 401 (k) o un plan de pensiones. Dado que las situaciones financieras y los planes de jubilaci?n ser?n diferentes, es importante que un analista de jubilaci?n aborde las necesidades espec?ficas de cada cliente.
Adem?s, un individuo en esta posici?n asesorar? a un cliente sobre las opciones de jubilaci?n y ayudar? a un cliente a elegir la opci?n ideal. Esencialmente, un analista de jubilaci?n utilizar? sus hallazgos para elegir un plan de jubilaci?n que proporcionar? a un cliente la cantidad m?xima de ingresos. Junto con esto, responder? cualquier pregunta que tenga un cliente.