El trabajo de un consultor de ventas financieras es administrar las necesidades financieras de individuos o clientes institucionales. Este proceso podr?a involucrar la participaci?n en los mercados financieros, en cuyo caso un representante debe tener licencia para dicha actividad. El tipo y el tama?o de las transacciones y los clientes con los que trabaja un consultor dependen del tipo de organizaci?n para la que trabaja. No obstante, el servicio al cliente es una de las principales responsabilidades de un profesional que interact?a con el p?blico y otros participantes de la industria.
Como consultor de ventas financieras, un individuo podr?a ser empleado de una instalaci?n de banca minorista. El servicio al cliente es probablemente un componente principal de las tareas asociadas con este puesto. A menudo, los profesionales de ventas se re?nen con clientes minoristas para evaluar las necesidades de esos clientes y determinar c?mo la instituci?n financiera puede satisfacer mejor esas expectativas. En algunos casos, puede corresponder al asesor de ventas introducir nuevos productos o actualizar una oferta existente que un cliente ya est? utilizando. Esto podr?a generar mayores ingresos para el banco y una mayor comisi?n para el consultor.
Dependiendo del tipo de organizaci?n para la que trabaja un consultor, las reuniones de clientes pueden ser aleatorias o programadas. En un entorno de banca minorista abierto al p?blico, es m?s probable que un representante se re?na con los clientes a medida que se acercan a la instalaci?n. En una instituci?n m?s grande, este profesional puede tener un d?a m?s estructurado en el que las reuniones se programan formalmente y se conoce el estado econ?mico de los clientes.
Las organizaciones de la industria financiera presentan habitualmente nuevos productos para los clientes. Por lo general, depende del consultor de ventas financieras familiarizarse con las ofertas futuras y saber para qui?n son los productos m?s adecuados. Algunos de los elementos que un consultor de ventas financieras presentar? a los clientes dependen del entorno de tasas de inter?s, productos como hipotecas e inversiones de renta fija. Un profesional de ventas generalmente conoce bien el costo de las soluciones para un empleador y personas a la luz de las condiciones econ?micas.
Existe cierta autonom?a asociada con el papel de un consultor de ventas financieras, incluso si este representante reporta a un gerente de mayor jerarqu?a. Se espera que el representante dise?e una cartera de ahorros, seguros o inversiones para los clientes. Estos fondos generalmente est?n dise?ados para llevar a las personas a sus objetivos finales sin exponerlos a un riesgo enorme. Posteriormente, es com?n que los consultores hayan obtenido licencias financieras y certificaciones que les permitan participar en los mercados donde se negocian acciones y bonos y se venden productos de seguros.