Un estratega de riqueza participa principalmente en la planificaci?n financiera y la gesti?n de activos para familias e individuos. Las tareas generalmente incluyen asesoramiento financiero y reuniones peri?dicas con clientes, as? como la asignaci?n y supervisi?n de activos reales. La mayor?a de los estrategas de riqueza act?an como administradores de dinero, haciendo recomendaciones sobre d?nde se deben invertir los fondos y ayudando a los clientes a estructurar fideicomisos y otros veh?culos de inversi?n para maximizar el crecimiento con el tiempo.
El trabajo de un estratega de riqueza generalmente tiene sus ra?ces en la planificaci?n financiera, pero con el objetivo de administrar grandes cantidades de dinero. Si bien la planificaci?n financiera puede aplicarse a cualquier persona en cualquier nivel de ingresos, incluidas las corporaciones, la estrategia de riqueza generalmente se refiere a personas adineradas con un capital significativo a su disposici?n. Las personas y familias muy ricas generalmente tienen preocupaciones ?nicas cuando se trata de inversiones a largo plazo, pagos de intereses y obligaciones fiscales. Un estratega de riqueza generalmente se dedica solo a problemas en este campo.
La comunicaci?n con el cliente es una de las tareas m?s importantes del estratega de riqueza. En muchos aspectos, el estratega es el coordinador del «equipo» financiero del cliente. ?l o ella debe cultivar una relaci?n con los clientes y sus familias, cuando corresponda. La relaci?n personal es importante para generar confianza, y la confianza suele ser esencial para las relaciones que giran en torno a la administraci?n del dinero.
El an?lisis tambi?n es una parte importante del trabajo. Despu?s de reunir todos los datos financieros de una familia y escuchar sus objetivos, el estratega debe analizar diferentes opciones de inversi?n. Los estrategas generalmente tienen un conocimiento experto de diferentes mercados y estructuras de inversi?n, y deben aplicar esta experiencia a las necesidades espec?ficas del cliente y sus intereses a largo plazo.
La mayor?a de las veces, los estrategas de riqueza presentan varias estrategias de inversi?n potencial diferentes para cada cliente. Durante las reuniones, el estratega describir? cada opci?n y explicar? las diferencias, los beneficios potenciales y los riesgos asociados. ?l o ella generalmente act?a como un entrenador, ayudando a los clientes a tomar la mejor decisi?n posible sin dejar de ser neutral. Las decisiones financieras finales deben ser de los clientes, aunque el estratega es a menudo un recurso y una gu?a invaluables.
Una vez que se toman las decisiones, el estratega debe ejecutar. Esto a menudo implica comprar acciones y bonos, abrir cuentas de fondos mutuos y redactar instrumentos de fideicomiso seg?n lo requiera el plan. El estratega debe tener cuidado de documentar todo, guardar una copia en la oficina y enviar una copia a los clientes. En algunos lugares, las transacciones financieras y de inversi?n tambi?n deben informarse a las autoridades fiscales del gobierno. El estratega de riqueza generalmente es responsable de manejar todas las presentaciones necesarias.
Sin embargo, el trabajo de un estratega suele ser mucho m?s continuo que simplemente asignar fondos. Monitorear las inversiones y rastrear sus ganancias y p?rdidas tambi?n es una responsabilidad importante. El estratega generalmente debe vigilar de cerca todas las tenencias y hacer recomendaciones para los cambios cuando cambian las fuerzas del mercado.
Dependiendo de d?nde trabaje un estratega de riqueza, ?l o ella tambi?n pueden tener ciertas obligaciones con una empresa o empleador. Algunos estrategas son independientes, pero la mayor?a trabaja en empresas de planificaci?n, generalmente en asociaci?n con otros profesionales con capacitaci?n similar. Los requisitos adicionales del estratega de riqueza, como la retenci?n de clientes y los sistemas de cuotas, la asistencia a reuniones y los informes regulares de n?meros a menudo tambi?n son parte del trabajo. Esto a veces implica alcance al cliente, presentaciones y participaci?n en conferencias, y esfuerzos publicitarios.