Los mayoristas internos son vendedores que trabajan para compañías de seguros y firmas de inversión. Una persona en este puesto desarrolla estrategias para aumentar las ventas y comercializa activamente nuevos productos de inversión para proveedores externos e instituciones financieras asociadas. Las grandes empresas a menudo emplean a varios mayoristas, cada uno de los cuales tiene la responsabilidad final de mantener y aumentar las ventas en una región geográfica particular.
Un mayorista interno recibe información sobre fondos mutuos recién lanzados, contratos de anualidades y otros tipos de valores. El mayorista debe revisar cuidadosamente la información relacionada con los nuevos valores y desarrollar formas de comercializar la información al personal de ventas, que trata directamente con el público. Los mayoristas preparan literatura de ventas que cubre información pertinente sobre nuevos productos en términos que el personal de ventas puede transmitir fácilmente a los posibles clientes. Las leyes requieren que los representantes de inversiones expliquen los riesgos que implica invertir, y cualquier material preparado por el mayorista debe cumplir con las leyes relacionadas con estas divulgaciones.
Cada mayorista interno trabaja con un equipo de representantes de ventas externos que realizan reuniones cara a cara con agentes y agentes de ventas de seguros. Normalmente, él o ella programa las reuniones de un representante de ventas y, a menudo, realiza llamadas de conferencia de seguimiento para responder cualquier pregunta que surja como resultado de una reunión de ventas. Los corredores y los representantes de seguros pueden solicitar folletos de inversión y literatura de ventas a través del mayorista interno y pueden pedirle al mayorista que proporcione ideas de ventas o que comparta información sobre estrategias de ventas exitosas utilizadas por otros representantes.
El mayorista interno normalmente informa a un gerente de ventas regional que supervisa varias regiones de ventas. Un mayorista debe compilar informes de ventas diarios, semanales y mensuales para el gerente regional y garantizar que se cumplan o superen los objetivos de ventas. Parte o la totalidad del salario de un mayorista proviene de comisiones relacionadas con las ventas, por lo que los mayoristas tienen un fuerte incentivo para desempeñarse bien. Las compañías de inversión normalmente requieren que los mayoristas alcancen constantemente los objetivos mínimos de ventas y, si estos objetivos no se cumplen, un mayorista puede ser degradado o despedido del empleo. Los mayoristas exitosos normalmente se mueven a puestos de gerente de ventas regionales.
Para trabajar como mayorista interno, un candidato debe tener una licenciatura en finanzas, contabilidad o un campo relacionado. Las leyes de valores requieren que cualquier persona involucrada en la comercialización o venta de valores apruebe los exámenes de licencia que realizan las autoridades reguladoras. Los mayoristas deben aprobar estos exámenes y obtener licencias de valores antes de comenzar a trabajar en el trabajo. Los asesores y mayoristas de valores con licencia deben asistir a clases de educación continua que incluyen información relacionada con los cambios en las leyes de valores. Estas clases se llevan a cabo normalmente al menos una vez al año.