Los derivados de productos básicos son herramientas de inversión que permiten a los inversores beneficiarse de ciertos artículos sin poseerlos. Este tipo de inversión se remonta a 1848 cuando se estableció la Junta de Comercio de Chicago. Inicialmente, la idea detrás de los derivados de productos básicos era proporcionar un medio de protección de riesgos para los agricultores. Podrían prometer vender cultivos en el futuro por un precio preestablecido.
El comercio moderno de derivados de productos básicos es más popular entre personas ajenas a la industria de productos básicos. La mayoría de las personas que usan esta herramienta de inversión tienden a ser especuladores de precios. Estas personas generalmente se centran en la oferta y la demanda e intentan predecir si los precios subirán o bajarán. Cuando los precios de un determinado producto se mueven a su favor, ganan dinero. Si el precio se mueve en la dirección opuesta, entonces pierden dinero.
El comprador de un contrato de derivados compra el derecho de cambiar un producto por un precio determinado en una fecha futura. Aunque esta persona es un comprador por contrato, puede estar comprando o vendiendo la mercancía. No tiene que pagar el valor total de la cantidad del producto en el que está invirtiendo. Solo necesita pagar un pequeño porcentaje, conocido como el precio de margen.
El vendedor por contrato es la persona que acepta un margen. Él acepta que en una fecha determinada comprará o venderá la mercancía indicada en el contrato a un precio determinado. Generalmente, ambas partes deben cumplir el acuerdo a pesar de las pérdidas.
Por ejemplo, un inversionista puede comprar un contrato al vendedor que le otorga derechos a una tonelada de granos de café por $ 1000 dólares estadounidenses (USD) el 1 de julio. Aunque el valor del contrato es de $ 1000 USD, al comprador solo se le puede exigir que pague $ 100 USD. El 1 de julio, el vendedor transferirá los derechos de una tonelada de granos de café al comprador.
Si el valor actual de una tonelada de granos de café el 1 de julio es de $ 1,500 USD, el comprador puede vender al mercado y obtener una ganancia de $ 500 USD. Si el valor de los granos de café en ese día es de solo $ 800 USD, esta persona habrá comprado con pérdidas. Puede elegir tomar posesión de los granos de café, lo cual es raro. Puede vender al mercado con pérdidas. En la mayoría de los casos, se convertirá en el vendedor e intentará encontrar un comprador.
El comercio de derivados de productos básicos permite a una persona usar una pequeña suma de dinero para obtener ganancias sustanciales. Sin embargo, este tipo de inversión se considera de alto riesgo. Cuando los precios no están a favor del inversor, puede sufrir pérdidas sustanciales. Los productos que están abiertos a este tipo de inversión incluyen algodón, soja y arroz. En algunos países, aunque estos productos están disponibles, este tipo de comercio es ilegal.
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