La recherche sur Internet des avis et des comparaisons devrait être votre première étape dans le choix d’un logiciel de fonds communs de placement. Que vous soyez un investisseur ou un courtier, les logiciels de fonds communs de placement devraient avoir certaines caractéristiques clés, notamment l’accessibilité, la précision et l’adaptabilité. Ces considérations ont différents niveaux d’importance, selon votre rôle de conseiller ou d’investisseur. Si vous êtes un conseiller, votre choix de logiciel de fonds communs de placement doit également plaire à vos clients.
L’accessibilité pour l’investisseur ou le conseiller signifie simplement pouvoir accéder et lire les informations. Surveiller sa caisse de retraite est plus facile avec un affichage clair et épuré. La capacité d’accéder aux données sur les fonds en temps réel est également requise. Pour le conseiller, l’accessibilité doit combiner ces fonctionnalités de manière à permettre à vos clients d’accéder en se connectant à votre site Web ou à votre serveur.
La précision est probablement plus importante pour le conseiller que pour l’investisseur. Bien que les investisseurs puissent vouloir s’assurer d’obtenir des informations correctes sur leur investissement, les conseillers doivent être certains que le logiciel de fonds communs de placement qu’ils utilisent est exact à toutes les étapes de l’exploitation. Les rapports, les chiffres et les dernières nouvelles affectent tous les recommandations du conseiller à son client. La responsabilité fiduciaire l’exige.
Il existe de nombreux types de fonds: le fonds commun de placement équilibré et diversifié, le fonds commun de placement sans frais et le fonds commun de placement à rendement élevé, pour n’en nommer que quelques-uns. La capacité du logiciel de fonds communs de placement de recalculer et de reconfigurer un portefeuille en fonction de l’évolution des besoins ou des préférences est vitale tant pour le conseiller que pour l’investisseur. Les deux veulent pouvoir prévoir différents résultats d’investissement en changeant de fonds ou en réaffectant des actifs. Cela est particulièrement vrai lorsque l’on considère les conséquences fiscales des fonds communs de placement.
Un investisseur occasionnel avec seulement un ou deux fonds dans son portefeuille peut probablement bien faire en utilisant les services de surveillance disponibles sur de nombreux sites Web de moteurs de recherche. Bien que flexibles, leur précision est limitée, car ils ne sont mis à jour qu’une fois par jour. Pour les investisseurs les plus agressifs, des logiciels plus avancés sont disponibles auprès de divers courtiers ou conseillers. Il existe bien sûr des programmes autonomes disponibles à l’achat sur Internet.
En tant que conseiller, vous devriez évaluer votre choix de logiciel de fonds communs de placement à la fois de votre point de vue et de celui de votre client, mais le confort et la facilité d’utilisation de l’interface de vos clients devraient être votre principale préoccupation. En vous renseignant sur ce que les autres conseillers utilisent et en lisant les critiques des progiciels, vous pourrez affiner vos choix. Heureusement, la plupart des logiciels de fonds communs de placement offrent un essai gratuit qui vous permettra de faire l’expérience de l’utilisation de la suite de première main.