Les étapes à suivre pour déposer une plainte pour fraude peuvent dépendre de la juridiction. Cependant, vous devrez généralement enregistrer la fraude que vous souhaitez signaler et rassembler toutes les preuves dont vous disposez. Ensuite, vous devrez déterminer quelles agences gèrent le type de fraude que vous souhaitez signaler dans votre juridiction. Par exemple, certains types de fraude doivent être signalés à la police tandis que d’autres doivent être signalés à un organisme gouvernemental ainsi qu’à une entreprise, telle qu’une banque ou une société émettrice de cartes de crédit. Puisqu’il est parfois difficile de déterminer l’agence auprès de laquelle déposer une plainte pour fraude, une bonne première étape dans tous les cas est de contacter la police.
Souvent, la première étape pour remplir une plainte pour fraude est une visite au service de police local. Vous pouvez emporter un enregistrement des informations dont vous disposez concernant la fraude, telles que des notes concernant l’activité frauduleuse. Vous pouvez également emporter toute preuve que vous possédez de la fraude, telle que votre relevé bancaire avec l’activité frauduleuse mise en évidence. Le niveau d’aide que vous recevez de la police peut dépendre de la juridiction, de la charge de travail du service de police et du type de fraude en question. Il s’agit toutefois d’un bon point de départ pour le processus de plainte.
Lors de votre visite au service de police local, vous pouvez probablement obtenir des informations sur d’autres agences auxquelles vous devez signaler la fraude. Par exemple, si vous avez été victime d’une fraude en valeurs mobilières, vous devrez peut-être déposer une plainte auprès de la Securities and Exchange Commission ou d’une agence similaire dans votre pays ou région. Si vous avez été victime d’une fraude d’identité, vous devrez probablement déposer une plainte auprès de la Federal Trade Commission ou d’un organisme similaire. Si vous avez été victime d’une fraude sur Internet, il se peut qu’il existe dans votre juridiction une agence qui traite également ce type de plaintes, comme un centre de traitement des plaintes contre la criminalité sur Internet.
Selon le type de fraude dont vous avez été victime, vous devrez peut-être également déposer des plaintes ou des rapports de fraude auprès de diverses entreprises. Par exemple, si vous avez été victime d’une fraude d’identité, vous devrez peut-être déposer une plainte pour fraude ou un rapport auprès de vos banques et sociétés émettrices de cartes de crédit. De même, vous voudrez peut-être déposer un rapport auprès des bureaux de crédit afin de minimiser l’effet sur votre rapport de crédit.
Si vous avez été victime d’une fraude postale, vous pouvez généralement déposer une plainte pour fraude via un représentant de la poste. Vous pouvez généralement téléphoner à votre bureau de poste à l’avance pour connaître la procédure requise. Habituellement, vous pouvez également déposer ce type de plainte auprès du procureur général de votre région ou d’une autorité similaire.