Pour devenir analyste financier agréé, vous devez remplir les conditions requises par le CFA Institute, une organisation qui existe sous diverses formes depuis 1947. Ensuite, vous devez réussir trois tests administrés par l’institut. A l’issue du processus, vous obtenez le titre d’analyste financier agréé, ce qui indique une connaissance des pratiques des analystes financiers et une expérience professionnelle. Il montre également un engagement envers les pratiques éthiques prônées par le CFA Institute.
Les membres potentiels du programme d’analyste financier agréé doivent avoir un baccalauréat ou son équivalent, ou quatre ans d’expérience professionnelle. Les étudiants qui préparent leur baccalauréat peuvent commencer le programme au cours de leur dernière année d’études. Si vous avez du temps à l’université et une expérience de travail, sans compter les emplois d’été et les stages, totalisant quatre ans, vous êtes alors admissible au programme. Les participants doivent parler suffisamment bien l’anglais pour passer les examens et détenir un passeport valide.
Une fois que vous entrez dans le programme pour devenir un analyste financier agréé, vous devez passer trois examens pour recevoir une charte. À chaque niveau, vous payez des frais pour recevoir le programme et vous inscrire à une date de test. Les examens sont autodidactes et l’institut estime que la préparation de chaque test devrait prendre environ six mois. Chaque examen, cependant, est donné selon un horaire fixe, de sorte que vous ne pourrez peut-être pas vous inscrire au prochain examen immédiatement après avoir terminé l’examen précédent. Habituellement, il faut environ quatre ans pour devenir analyste financier agréé.
Chaque examen suit un format différent. L’examen de niveau I est une collection de 240 questions à choix multiples avec trois choix de réponses pour chacune. Dans l’examen de niveau II, il y a 20 ensembles d’items, ou études de cas miniatures, qui consistent en une vignette suivie de six questions sur le cas qui a été décrit. Pour le niveau III, l’examen comporte 10 à 15 essais suivis de 10 ensembles d’items. Sur les essais, chaque candidat au test est noté uniquement pour le contenu.
Après avoir passé tous les tests, vous êtes un analyste financier avec une charte en attente. Pour recevoir la charte, vous devez être membre régulier du CFA Institute, ce qui nécessite 48 mois d’expérience professionnelle. Après avoir été accepté comme membre, vous devenez analyste financier agréé. Pour conserver votre charte, vous devez payer votre cotisation annuelle et soumettre une déclaration de conduite professionnelle chaque année.