Obtenir une licence de courtier d’assurance est aussi simple que de suivre les étapes décrites par l’état particulier dans lequel vous essayez de faire des affaires. Souvent, la première étape consiste à se familiariser avec la terminologie utilisée par le Département des assurances ou un autre organisme supervisant le secteur des assurances dans l’État. Certains ont cessé d’appeler le produit une licence de courtier d’assurance. Des exigences en matière d’éducation et de tests seront également probablement en place.
Tout d’abord, il est important de comprendre la différence entre un agent d’assurance et un courtier d’assurance. Bien que les deux puissent sembler être des termes très similaires, ils ne sont pas interchangeables. Un agent est généralement une personne qui travaille pour une certaine entreprise et essaie de vendre des produits d’assurance offerts spécifiquement par cette entreprise. Un courtier n’est pas limité à une seule compagnie d’assurance et peut proposer des offres de nombreuses compagnies différentes. Il y a des avantages et des inconvénients à chaque système.
Deuxièmement, déterminez quels sont les différents types de licences d’assurance dans votre état. Certains États n’ont plus de licence de courtier ou d’agent d’assurance. Étant donné que les exigences pour les deux sont pratiquement identiques, ils sont passés à ce qu’on appelle une licence de producteur d’assurance. Cela permettra à toute personne titulaire d’une licence de vendre des produits d’assurance, qu’elle soit intéressée à devenir courtier d’assurance ou agent d’assurance.
Troisièmement, examinez les exigences en matière de formation pour un permis de courtier d’assurances, ou quel que soit son nom dans votre juridiction. Certains États peuvent simplement exiger que la personne passe un test écrit. D’autres peuvent nécessiter un certain nombre d’heures de formation. La personne peut avoir la possibilité de suivre cette formation en ligne. Sinon, l’inscription à un cours en classe sera la seule autre option.
Les frais et les délais sont une autre question à considérer. Certains États peuvent avoir une politique de test ouverte où tout ce qu’un individu doit faire est de se présenter dans un centre de test et de passer le test. D’autres peuvent proposer le test seulement quelques fois par an. Souvent, les frais doivent être payés avant que la personne soit autorisée à passer le test. Par conséquent, ceux qui sont pressés d’obtenir une licence de courtier d’assurance doivent s’assurer de planifier à l’avance.
Enfin, pour ceux qui souhaitent vendre de l’assurance dans plus d’un État, il est nécessaire d’examiner les exigences en matière de licence de courtier d’assurance dans chaque État dans lequel on a l’intention de travailler. Certains États permettront à un courtier de vendre avec une licence valide d’un autre État. Certains exigeront que l’individu passe au moins le test pour cet état particulier. Dans la plupart des cas, une formation en classe supplémentaire ne sera pas requise si le courtier possède une licence valide d’un autre État.