Parfois appelé portefeuille optimal, un portefeuille efficace est un portefeuille financier organisé de manière à ce qu’un rendement spécifiquement attendu puisse être atteint. Les méthodes de structuration du portefeuille varient, en fonction du degré de risque avec lequel l’investisseur est à l’aise lorsqu’il s’agit d’acquérir des titres. Dans certains cas, l’investisseur choisira de déterminer quels titres sont achetés en fonction du niveau de risque minimum nécessaire pour obtenir le rendement souhaité.
Un portefeuille vraiment efficace représentera les meilleures sélections de titres que l’investisseur peut actuellement se permettre d’acheter et de détenir. Afin de déterminer si la sélection de titres est effectivement optimale pour un investisseur particulier, il est important de prendre en compte le niveau de confort de l’investisseur face au risque, la situation financière actuelle de l’investisseur et les objectifs déclarés de performance des actifs dans un contexte spécifique. période de temps. Il est important de noter que ce qui constitue un portefeuille efficace pour un investisseur donné aujourd’hui peut ne pas être vraiment optimal dans un an. Si l’un de ces trois facteurs devait changer, il serait nécessaire de réévaluer les avoirs au sein du portefeuille et de déterminer ce qui doit être changé afin d’optimiser la collecte de titres dans les nouvelles circonstances.
Construire un portefeuille efficace n’est pas aussi facile que cela puisse paraître à première vue. Il n’y a pas de stratégie idéale pour atteindre l’équilibre parfait entre les titres avec le bon niveau de volatilité et un taux de rendement souhaitable. Certains investisseurs trouvent que l’inclusion de titres axés sur un certain secteur de marché peut les aider à atteindre l’objectif d’un portefeuille efficace en mettant l’accent sur la prise du risque le plus faible pour le rendement le plus élevé possible. D’autres peuvent trouver qu’aller avec un mélange éclectique d’actions, d’obligations, de biens et de devises permet d’atteindre l’objectif du rendement souhaité tout en maintenant le risque à des niveaux acceptables.
Parce que la création d’un portefeuille efficace est si étroitement liée aux objectifs de l’investisseur, il est souvent judicieux de consulter un professionnel de la finance, tel qu’un courtier en placement, lors de la tentative de construction de ce type de portefeuille optimisé. Le processus ne se déroule généralement pas du jour au lendemain; en fait, cela peut prendre des mois, voire des années, pour trouver la combinaison idéale d’actifs pour atteindre le bon équilibre. La patience, ainsi que le fait de rester ouvert aux possibilités de différentes combinaisons de titres, peuvent aider l’investisseur à découvrir éventuellement la portée idéale des investissements et à profiter des avantages d’un portefeuille réellement efficace.