Un analyste de produits dérivés travaille dans l’un des domaines les plus complexes du trading financier. Un dérivé est quelque chose qui est acheté et vendu, mais n’est pas un produit spécifique en soi, comme les actions d’une entreprise ou une marchandise comme l’or. Au lieu de cela, un dérivé est quelque chose qui tire sa valeur du prix de quelque chose d’autre.
Un exemple de produit dérivé est un contrat à terme. Il s’agit d’un contrat entre deux parties dans lequel une partie s’engage à acheter une marchandise ou un instrument financier de l’autre à un prix fixe à une date future prédéterminée.
L’idée d’avoir un tel contrat est qu’il est possible que le prix du marché soit supérieur au prix d’achat convenu à l’échéance du contrat. L’acheteur peut alors vendre immédiatement l’action à profit. Cependant, si le prix est le même ou inférieur, l’acheteur n’exercera généralement pas l’option et aura gaspillé l’argent qu’il a payé pour le contrat. Les contrats sont souvent achetés et vendus à de nouveaux investisseurs plusieurs fois avant leur échéance. Le prix dépendra de la confiance des gens dans le fait que le contrat sera rentable à son échéance.
Il existe de nombreux autres types d’instruments dérivés, notamment ceux basés sur la valeur globale d’un marché boursier à une date fixe, ou sur les taux de change. Certains produits dérivés donnent au détenteur le droit de vendre quelque chose plutôt que de l’acheter. Avec autant de configurations différentes et autant de facteurs affectant la rentabilité de la détention d’un dérivé, il y a une grande quantité de données à prendre en compte.
Le rôle principal d’un analyste de produits dérivés est de recueillir et d’analyser ces données. Ceci est effectué pour fournir des informations utiles afin que les commerçants et les gestionnaires puissent prendre des décisions plus précises et éclairées lorsqu’ils décident d’investir. Certains analystes de produits dérivés seront également tenus de produire des rapports pour les clients.
Le rôle d’analyste de produits dérivés n’a généralement pas le même type de qualifications et d’examens obligatoires tels que l’enseignement ou la médecine. Une expérience avérée dans des activités connexes peut être aussi importante que des qualifications formelles. Cependant, de nombreuses entreprises ont des listes d’exigences particulièrement larges pour les employés potentiels.
De nombreuses entreprises exigeront une certaine forme de diplôme dans un domaine connexe comme les mathématiques ou les sciences actuarielles. La plupart des entreprises auront besoin d’une formation formelle sur les logiciels utilisés par les analystes de produits dérivés. Dans certains cas, les candidats devront avoir des compétences en programmation afin de pouvoir développer des logiciels pour analyser les données de manière nouvelle et souvent plus compliquée.
Les salaires d’un analyste de produits dérivés peuvent être très élevés. Comme de nombreux emplois, le salaire peut varier énormément d’une région à l’autre. Par exemple, un analyste de produits dérivés à New York peut gagner au moins 50 % de plus qu’un analyste dans un État plus rural comme l’Idaho. C’est en grande partie parce que les plus grandes entreprises sont basées dans les grands centres financiers.
Cependant, les salaires pour les postes d’analystes dérivés peuvent être très volatils. Au cours des deux années précédant juin 2009, le salaire moyen des postes vacants a baissé d’environ 15 pour cent avant de revenir à peu près au même niveau qu’il avait commencé. C’est probablement un signe que les emplois peuvent être plus difficiles à trouver en cas de manque de confiance parmi les entreprises d’investissement.