Un courtier charg? de comptes traite les transactions pour le compte d’un autre courtier en ?change de frais de service. Il existe un certain nombre de raisons d’utiliser un courtier charg? de comptes, notamment des restrictions de temps, des fonds limit?s pour les op?rations de back-office ou l’inexp?rience d’un march? donn?. De telles relations financi?res n?cessitent des accords contractuels afin que les deux parties comprennent leurs responsabilit?s. Ils doivent g?n?ralement ?tre enregistr?s sur un march? financier donn? et peuvent devoir satisfaire ? d’autres exigences r?glementaires. Ceux-ci prot?gent les int?r?ts de leurs clients respectifs.
Les courtiers peuvent ?tre extr?mement occup?s et peuvent se retrouver avec plus de commandes qu’ils ne peuvent en remplir confortablement. Ils peuvent en transmettre une partie ? un courtier charg? de comptes pour qu’il les remplisse en temps opportun, et peuvent ?galement utiliser les services d’un courtier exp?riment? s’ils ont un ordre sur un march? qu’ils ne connaissent pas trop, afin d’obtenir la meilleure offre pour une cliente. Les nouvelles soci?t?s de courtage peuvent profiter d’un contrat avec un courtier charg? de comptes pour ?conomiser sur les d?penses de back-office en les sous-traitant et en se concentrant sur les relations avec les clients.
En plus d’ex?cuter des transactions, le courtier charg? de comptes peut d?tenir et mettre ? jour des informations ainsi que maintenir des r?serves d’actions ou d’argent en main. Il g?re ?galement le d?douanement, garantissant le bon d?roulement des transactions financi?res. Ces activit?s de back-office peuvent n?cessiter une grande ?quipe de membres du personnel qualifi?s et exp?riment?s qui peuvent ne pas ?tre disponibles dans toutes les maisons de courtage, en particulier celles qui viennent d’entrer sur le march?. La mise en place d’un back-office peut ?tre d’un co?t prohibitif, tandis que l’embauche d’un courtier charg? de comptes est ? la port?e d’une nouvelle entreprise.
Les clients d’une maison de courtage peuvent demander des informations sur les accords contractuels qu’elle peut avoir avec un courtier charg? de g?rer certaines ou toutes les transactions. Ces accords comprennent des conditions sp?cifiques pour r?pondre aux pr?occupations concernant les conflits d’int?r?ts?; les courtiers ne peuvent pas, par exemple, ex?cuter des transactions qui les avantagent et nuisent ? leurs clients. Cela s’?tend ? un courtier charg? de comptes, qui ne peut pas s’engager dans des activit?s telles que retenir une transaction au profit d’un autre client ou de lui-m?me.
La surveillance r?glementaire des maisons de courtage, des commer?ants et des autres participants au march? boursier comprend des audits des courtiers charg?s de comptes. Ils doivent ?tre en mesure de fournir des informations sur leurs m?tiers et leurs clients ? des fins d’inspection. Cela peut inclure des enregistrements de contrats et d’accords pour d?montrer leurs relations juridiques et fournir la preuve que l’entreprise exerce ses activit?s dans le cadre de la loi. En cas de violation, les maisons de courtage et les employ?s peuvent ?tre condamn?s ? une amende et d’autres sanctions, comme une peine de prison, pourraient ?tre envisag?es.