Un analyste financier travaille généralement pour une société d’investissement, une société d’assurance, une banque ou un certain type d’organisation ou d’institution. La principale responsabilité d’un analyste financier est d’évaluer les actions, les obligations et les investissements pour aider les clients à déterminer les options d’investissement qui correspondent le mieux à leurs besoins et objectifs financiers. Certains analystes financiers fournissent des conseils financiers aux consommateurs individuels, mais certains analystes financiers aident à fournir des conseils aux entreprises sur la façon dont elles devraient investir leur argent.
L’une des premières responsabilités d’un analyste financier est de déterminer les objectifs financiers du consommateur individuel, de l’entreprise ou de l’entreprise pour laquelle il travaille, afin que l’analyste puisse rechercher, évaluer et finalement choisir les options d’investissement, ou le menu, que les clients peuvent choisir parmi afin d’atteindre leur objectif d’investissement global.
Les deux principaux types d’analystes financiers qui existent sont les analystes financiers côté vente et les analystes financiers côté acheteur. Les responsabilités d’un analyste financier dépendent du type d’analyste financier dont il s’agit. Les responsabilités des analystes financiers travaillant du côté vente de l’entreprise consistent généralement à aider les entreprises à évaluer et à déterminer les investissements que l’entreprise devrait vendre à partir de son portefeuille.
D’un autre côté, les responsabilités d’un analyste financier qui travaille du côté des achats consistent à évaluer et à déterminer quels investissements un consommateur individuel ou une entreprise devrait acheter et ajouter à son portefeuille.
Les responsabilités d’un analyste financier peuvent varier d’une entreprise à l’autre. Certaines entreprises séparent les tâches d’un analyste financier qui travaille en coulisse, menant la recherche et rassemblant les données du conseiller financier qui travaille directement avec le client. Bien entendu, le conseiller financier utilise les conseils, la recherche et les informations de l’analyste pour travailler avec le client afin de constituer le portefeuille d’investissement.
L’analyste financier continue ensuite à surveiller et à continuer d’évaluer la performance des investissements qui sont dans le portefeuille. Sur la base des performances, des recherches complémentaires et des informations recueillies par les analystes financiers, les professionnels font des suggestions à leurs clients quant à l’opportunité de vendre ou d’acheter des investissements spécifiques.
Un analyste financier fait généralement partie d’une équipe. L’équipe est composée d’analystes de risques, d’analystes de notation et de gestionnaires de portefeuille, qui travaillent tous ensemble pour créer et gérer des portefeuilles d’investissement pour des institutions ou des particuliers. Les analystes financiers ont généralement un diplôme d’études collégiales en affaires, en finance, en comptabilité ou dans un domaine connexe.