Les emplois de banquier personnel impliquent de superviser les comptes des clients et peuvent aller des caissiers de banque aux agents de cr?dit et ? ceux qui travaillent avec des clients haut de gamme sp?cifiques. Les t?ches g?n?rales des emplois de banquier personnel aident les clients ? ouvrir de nouveaux comptes et ? s?lectionner les meilleures options d’investissement ou d’?pargne tout en minimisant les risques. Les exigences peuvent inclure une large compr?hension des divers services d’une banque, du march? boursier et du secteur bancaire en g?n?ral.
Souvent, les personnes qui occupent des emplois de banquier personnel sont des professionnels qui aident des clients tr?s riches ? g?rer leur argent. Les banquiers personnels qui s’adressent aux clients haut de gamme offrent des conseils d’experts pour r?aliser des investissements qui produisent des rendements maximaux avec des risques minimes. Une attitude et une apparence professionnelles dans les relations avec les clients sont n?cessaires pour projeter la confiance n?cessaire pour gagner la confiance des clients dans la gestion de leurs finances. Le traitement des informations financi?res avec confidentialit? et exactitude sont ?galement des t?ches essentielles de ce travail.
La communication avec les clients est un autre devoir essentiel des banquiers personnels qui ont des clients avec une valeur nette ?lev?e. Des mises ? jour r?guli?res sur les informations de compte sont fournies par e-mail, par t?l?phone ou en personne. Les appels t?l?phoniques et les r?unions sont programm?s ? la convenance du client et peuvent m?me avoir lieu le week-end et en soir?e. Tout cela demande au banquier personnel de se tenir au courant des comptes de ses clients et de pouvoir r?pondre ? toute question sur les op?rations ou les soldes de compte par exemple.
Les grandes institutions bancaires affecteront souvent de nouveaux clients ? des banquiers personnels. Apr?s avoir ?t? assign? ? un client, le banquier personnel vous expliquera les diff?rents comptes propos?s par la banque. En plus de l’ouverture des comptes, les banquiers personnels sont charg?s d’expliquer et de guider un client dans la fa?on de fermer un compte. Toute p?nalit? ou cons?quence de la fermeture d’un compte doit ?galement ?tre expliqu?e.
Certains banquiers personnels travaillent pour eux-m?mes. Les t?ches pour ces types d’emplois de banquier personnel sont essentiellement les m?mes que celles de travailler pour une institution financi?re. Un banquier personnel ind?pendant doit cependant trouver ses propres clients.
Un banquier personnel travaillant avec des clients assign?s a g?n?ralement besoin d’au moins un baccalaur?at en finance ou dans un domaine connexe. Ces programmes d’?tudes exigent une aptitude pour les math?matiques, en particulier la comptabilit?, l’?conomie et les statistiques. Certains banquiers personnels qui souhaitent faire avancer leur carri?re peuvent ?galement avoir une ma?trise en administration des affaires (MBA). Une licence peut ?tre requise pour certains emplois de banquier personnel.
La disponibilit? des emplois de banquier personnel d?pend des demandes du march?, de l’?ducation et du fait qu’un candidat a des ant?c?dents de r?ussite dans le domaine. Les caissiers de banque peuvent g?n?ralement ?tre embauch?s avec un dipl?me d’?tudes secondaires et une certaine exp?rience du service client. Pour les agents de cr?dit des grandes institutions, un baccalaur?at est g?n?ralement requis, ainsi qu’une certaine exp?rience dans la vente ou la banque.