Les emplois de banquier personnel impliquent de superviser les comptes des clients et peuvent aller des caissiers de banque aux agents de crédit et à ceux qui travaillent avec des clients haut de gamme spécifiques. Les tâches générales des emplois de banquier personnel aident les clients à ouvrir de nouveaux comptes et à sélectionner les meilleures options d’investissement ou d’épargne tout en minimisant les risques. Les exigences peuvent inclure une large compréhension des divers services d’une banque, du marché boursier et du secteur bancaire en général.
Souvent, les personnes qui occupent des emplois de banquier personnel sont des professionnels qui aident des clients très riches à gérer leur argent. Les banquiers personnels qui s’adressent aux clients haut de gamme offrent des conseils d’experts pour réaliser des investissements qui produisent des rendements maximaux avec des risques minimes. Une attitude et une apparence professionnelles dans les relations avec les clients sont nécessaires pour projeter la confiance nécessaire pour gagner la confiance des clients dans la gestion de leurs finances. Le traitement des informations financières avec confidentialité et exactitude sont également des tâches essentielles de ce travail.
La communication avec les clients est un autre devoir essentiel des banquiers personnels qui ont des clients avec une valeur nette élevée. Des mises à jour régulières sur les informations de compte sont fournies par e-mail, par téléphone ou en personne. Les appels téléphoniques et les réunions sont programmés à la convenance du client et peuvent même avoir lieu le week-end et en soirée. Tout cela demande au banquier personnel de se tenir au courant des comptes de ses clients et de pouvoir répondre à toute question sur les opérations ou les soldes de compte par exemple.
Les grandes institutions bancaires affecteront souvent de nouveaux clients à des banquiers personnels. Après avoir été assigné à un client, le banquier personnel vous expliquera les différents comptes proposés par la banque. En plus de l’ouverture des comptes, les banquiers personnels sont chargés d’expliquer et de guider un client dans la façon de fermer un compte. Toute pénalité ou conséquence de la fermeture d’un compte doit également être expliquée.
Certains banquiers personnels travaillent pour eux-mêmes. Les tâches pour ces types d’emplois de banquier personnel sont essentiellement les mêmes que celles de travailler pour une institution financière. Un banquier personnel indépendant doit cependant trouver ses propres clients.
Un banquier personnel travaillant avec des clients assignés a généralement besoin d’au moins un baccalauréat en finance ou dans un domaine connexe. Ces programmes d’études exigent une aptitude pour les mathématiques, en particulier la comptabilité, l’économie et les statistiques. Certains banquiers personnels qui souhaitent faire avancer leur carrière peuvent également avoir une maîtrise en administration des affaires (MBA). Une licence peut être requise pour certains emplois de banquier personnel.
La disponibilité des emplois de banquier personnel dépend des demandes du marché, de l’éducation et du fait qu’un candidat a des antécédents de réussite dans le domaine. Les caissiers de banque peuvent généralement être embauchés avec un diplôme d’études secondaires et une certaine expérience du service client. Pour les agents de crédit des grandes institutions, un baccalauréat est généralement requis, ainsi qu’une certaine expérience dans la vente ou la banque.