Le conseil financier est un service fourni par des consultants financiers certifiés aux grandes entreprises, aux agences gouvernementales et aux clients individuels. Le rôle d’un consultant financier est de fournir un avis d’expert indépendant sur un plan d’affaires ou une décision proposé. Il existe deux principaux types de conseil financier: commercial et personnel.
Les entreprises qui ont besoin d’une expertise en comptabilité, finance, assurance et autres aspects de la finance embauchent un consultant financier d’entreprise. Les clients particuliers utilisent les services de conseillers financiers pour gérer leurs investissements, leur patrimoine immobilier et leurs plans financiers à long terme. Les compétences requises pour ces deux rôles sont légèrement différentes, tout comme les attentes des clients.
Un consultant financier agréé (CFC) est une désignation professionnelle obtenue de l’Institut des consultants financiers, après avoir réussi un programme de formation et un examen. Cette désignation est reconnue internationalement et constitue un titre professionnel important pour obtenir un poste dans ce domaine. Les CFC sont tenus de suivre des cours de perfectionnement professionnel chaque année pour s’assurer qu’ils sont à jour sur les dernières théories et pratiques commerciales.
Dans un accord de conseil financier d’entreprise, le client a un plan ou un concept spécifique sur lequel il souhaite obtenir une opinion indépendante. Le rôle du consultant est d’examiner le plan proposé et d’identifier les forces et les faiblesses. On s’attend également à ce qu’ils fournissent des conseils sur la gestion des risques, les réglementations gouvernementales en attente, les tendances de l’industrie et la viabilité à long terme.
Ce type de travail nécessite une formation en comptabilité, finance, assurance et gestion d’entreprise. Les consultants ont généralement dix à quinze ans d’expérience pratique dans un large éventail de postes connexes, avant de devenir consultant. Ces expériences ajoutent de la valeur et de la perspective.
Le conseil financier personnel est généralement un service requis par des personnes disposant de ressources financières importantes et d’un portefeuille d’investissement complexe. Ces services comprennent des conseils en investissement, la planification fiscale, la gestion des revenus, l’évaluation des risques et la planification à long terme. Ces problèmes doivent être gérés activement par un professionnel pour obtenir un bénéfice maximal avec le moins de risques possible.
Les consultants spécialisés dans ce domaine ont généralement une formation en comptabilité et en planification financière. Un minimum de cinq ans d’expérience dans la gestion des finances personnelles est important, tout comme un processus ouvert de communication et d’examen. Bien que certains cabinets proposent des services de planification successorale, consultez toujours un avocat sur ces questions pour éviter tout problème à vos bénéficiaires. Le conseil financier offre une multitude de possibilités d’emploi, d’avancement de carrière et de croissance professionnelle. Si vous êtes intéressé par une carrière financière, explorez le conseil en tant que cheminement de carrière.