Un banquier par téléphone est un employé d’une banque ou d’une coopérative de crédit qui travaille avec des clients bancaires et des clients potentiels par téléphone. Les fonctions du banquier téléphonique varient d’une banque à l’autre, mais comprennent généralement la fourniture d’un service client de base, l’assistance aux clients pour la création de comptes et l’information des clients sur les services et produits qui peuvent leur être utiles. Les banquiers téléphoniques orienteront également les clients vers d’autres divisions si leur situation justifie une aide plus spécialisée. Les banquiers par téléphone ont généralement une formation en service à la clientèle ou en vente par téléphone avant d’être embauchés pour fournir des services bancaires par téléphone. Ceux qui réussissent dans un poste de niveau d’entrée peuvent continuer à exercer des fonctions de supervision ou, selon leurs qualifications, peuvent entrer dans d’autres domaines du secteur bancaire.
De nombreuses personnes dépendent de divers types de technologies pour accomplir des tâches bancaires standard, telles que la vérification des soldes, la confirmation de l’encaissement d’un chèque ou le transfert de fonds entre comptes. Alors que de nombreuses banques disposent de systèmes téléphoniques automatisés et de sites Web qui peuvent fournir ces informations sans avoir besoin de parler à une personne en direct, si un client est confus au sujet du processus ou rencontre un problème technique, un banquier téléphonique peut aider le client à résoudre la situation. . Le banquier téléphonique peut également répondre aux questions d’un client sur les politiques et procédures et aider à résoudre les problèmes avec le compte d’un client. Dans certains cas, un banquier téléphonique peut également être appelé à fournir une assistance particulière dans les situations où un client a été victime de fraude ou de vol. Le banquier peut travailler avec le client pour fermer et rouvrir des comptes, annuler des cartes de crédit et de débit, et travailler avec les forces de l’ordre pour mettre fin à la fraude et appréhender la ou les personnes responsables.
Certains banquiers téléphoniques fournissent des conseils financiers et bancaires aux clients des banques. Par exemple, de nombreuses banques proposent différents types de comptes chèques et d’épargne, et un banquier téléphonique peut examiner l’historique du client avec la banque et faire des recommandations appropriées quant au compte qui offrirait le plus d’avantages au client. En outre, un banquier téléphonique peut également être en mesure de fournir des informations sur les opportunités d’investissement offertes par la banque et même d’aider le client à ouvrir et à financer un compte d’investissement. Les clients peuvent également être en mesure d’obtenir des informations sur l’obtention de prêts par l’intermédiaire de banquiers téléphoniques, qui peuvent les guider tout au long du processus de demande en ligne ou fournir des informations sur les différents types de prêts disponibles.