Un bureau de fraude fait référence à une unité d’enquête spéciale traitant des escroqueries et des criminels qui utilisent la tromperie pour obtenir de l’argent ou des biens de citoyens et d’entreprises sans méfiance. Des bureaux de fraude existent généralement au sein du gouvernement, du secteur des assurances et au sein des organismes régionaux d’application de la loi. Ces agences s’efforcent de prévenir, d’enquêter et de poursuivre divers types de fraude.
Dans les services de police, le bureau des fraudes s’occupe généralement des cas de contrefaçon et de chèques. Les agents avertissent généralement le public et les propriétaires d’entreprises lorsqu’une vague d’argent bidon se présente dans la communauté. Si les autorités postales signalent le vol de chèques dans le courrier et qu’ils sont ensuite copiés ou modifiés, le service de police peut émettre des avis aux citoyens et aux entreprises en tant que service public. Ces tactiques s’appliquent généralement au vol de cartes de crédit par courrier pour dissuader une utilisation frauduleuse sans la permission ou la connaissance du propriétaire.
Un bureau de fraude d’un organisme chargé de l’application de la loi enquête généralement sur les crimes sur Internet qui consistent à obtenir de l’argent sous de faux prétextes. Ces services peuvent demander l’aide d’un bureau gouvernemental des fraudes, en particulier dans les petits services de police où les agents n’ont pas l’expertise technique pour enquêter sur les escroqueries à grande échelle. Les escroqueries par hameçonnage impliquant plusieurs faux e-mails censés provenir d’institutions financières représentent des crimes généralement enquêtés par des personnes qualifiées en technologie.
Un bureau de fraude de l’industrie de l’assurance vise à maintenir les primes d’assurance abordables en diminuant le nombre de réclamations frauduleuses versées aux tricheurs. Dans certaines régions, les compagnies d’assurance sont tenues par la loi de signaler toute réclamation suspecte aux forces de l’ordre afin que les criminels soient poursuivis. Un bureau de fraude du secteur des assurances reçoit généralement des informations sur les activités suspectes du public, de la police et des agents d’assurance individuels.
La fraude à l’assurance peut impliquer un incendie criminel, un vol ou un accident. Les charlatans peuvent soumettre de fausses déclarations ou gonfler la valeur des pertes ou des blessures. Dans certaines régions, les accidents de véhicules mis en scène qui trompent les compagnies d’assurance représentent un problème croissant. D’autres domaines de fraude à l’assurance incluent la collecte de réclamations auprès de plusieurs entreprises, le travail tout en collectant des prestations d’invalidité et la déclaration trompeuse d’un véhicule volé.
Les services sociaux emploient généralement un bureau de fraude pour enquêter sur les cas de fraude à l’aide sociale. Ces cas peuvent impliquer des paiements pour des enfants qui ne vivent pas à la maison ou pour des enfants qui ne sont pas admissibles à l’aide des services sociaux. Les personnes qui déforment leur revenu ou leur capacité à travailler peuvent commettre une fraude au chômage. La fraude à la sécurité sociale et à l’invalidité définissent d’autres formes de fraude des agences gouvernementales.
La fraude sur Internet constitue une grande partie des escroqueries perpétrées par des escrocs qui espèrent accéder à des informations personnelles. Les personnes qui travaillent à domicile sont souvent victimes d’escrocs qui trouvent leur curriculum vitae en ligne. Avec la popularité des services bancaires en ligne, le nombre de ruses conçues pour accéder aux comptes bancaires a augmenté. De nombreuses banques et sociétés émettrices de cartes de crédit investissent dans des bureaux de fraude pour lutter contre ces types de crimes.