Un conseiller en gestion financi?re (FMA) est une personne qui a satisfait aux exigences fix?es par l’Institut canadien des valeurs mobili?res (CSI) pour ce titre au sein de l’industrie financi?re du Canada. CSI a mis fin ? la d?signation le 1er d?cembre 2008 et l’a remplac?e par une nouvelle norme d’accr?ditation, le programme Chartered Professional Strategic Wealth. Bien que le titre de conseiller en gestion financi?re ne soit plus offert, CSI a permis aux personnes qui avaient d?j? satisfait aux exigences de recevoir le titre. Comme tout conseiller financier, un conseiller en gestion financi?re accr?dit? agit en tant que planificateur financier pour les entreprises et les particuliers, fournissant des conseils financiers moyennant des frais, une commission ou un pourcentage des actifs.
Le programme de certification de conseiller en gestion financi?re ?tait bas? sur les cours et les examens requis parrain?s par le CSI. Pour recevoir le titre de FMA, un professionnel de la finance doit avoir termin? le cours avec au moins un score de 60 pour cent avant de passer les six examens pour terminer le processus de certification. Le programme ?tait similaire ? la d?signation Certified Financial Planner, qui est disponible aux ?tats-Unis, au Canada et dans plusieurs autres pays.
Dans le cadre du programme de certification FMA, chaque professionnel devait se former pendant plus de 500 heures en suivant des cours dans des ?tablissements d’enseignement sup?rieur et des soci?t?s d’enseignement priv?. Les cours pourraient ?tre suivis dans des salles de classe traditionnelles ou via des programmes d’apprentissage ? distance. Tous les examens ont ensuite ?t? surveill?s par le CSI pour finaliser la certification en tant que conseiller en gestion financi?re.
Apr?s avoir ?t? certifi?, un conseiller en gestion financi?re pourrait alors fournir aux clients des conseils et une planification financiers. La planification financi?re peut inclure la collecte de donn?es, la planification d’objectifs financiers, l’?laboration d’un plan financier et le suivi des progr?s d’un client. Un planificateur financier titulaire d’un titre de FMA peut consulter ses clients sur la planification successorale, les options de retraite financi?re, la gestion des actifs, la planification de l’?ducation, les options fiscales et la gestion des risques.
Dans certains cas, un conseiller peut ?galement aider un client ? clarifier sa situation financi?re ? des fins fiscales ou juridiques. Un conseiller inscrit aide ?galement les clients ? planifier leurs objectifs financiers ? court et ? long terme tout en pr?parant un portefeuille de placements qui r?pond aux besoins des familles et des entreprises. Les conseils d’un expert financier personnel procurent souvent une tranquillit? d’esprit aux personnes confront?es ? des risques financiers.
Les t?ches suppl?mentaires d’un conseiller en gestion financi?re comprennent la consultation des clients sur les questions r?glementaires, ?thiques et juridiques relatives aux finances. Dans certaines entreprises, les conseillers financiers aident au marketing et ? la fid?lisation des clients. De nombreuses personnes sollicitent l’avis d’experts pour assurer une plateforme financi?re stable pour la retraite. De plus, une entreprise priv?e pourrait chercher ? embaucher un conseiller financier pour aider les employ?s ? ?pargner, ? planifier leur succession et ? planifier leur retraite. Les conseillers en gestion financi?re sont ?galement en demande pour expliquer la complexit? des produits d’investissement et des options financi?res pour les particuliers et les soci?t?s priv?es.