Un conseiller en gestion financière (FMA) est une personne qui a satisfait aux exigences fixées par l’Institut canadien des valeurs mobilières (CSI) pour ce titre au sein de l’industrie financière du Canada. CSI a mis fin à la désignation le 1er décembre 2008 et l’a remplacée par une nouvelle norme d’accréditation, le programme Chartered Professional Strategic Wealth. Bien que le titre de conseiller en gestion financière ne soit plus offert, CSI a permis aux personnes qui avaient déjà satisfait aux exigences de recevoir le titre. Comme tout conseiller financier, un conseiller en gestion financière accrédité agit en tant que planificateur financier pour les entreprises et les particuliers, fournissant des conseils financiers moyennant des frais, une commission ou un pourcentage des actifs.
Le programme de certification de conseiller en gestion financière était basé sur les cours et les examens requis parrainés par le CSI. Pour recevoir le titre de FMA, un professionnel de la finance doit avoir terminé le cours avec au moins un score de 60 pour cent avant de passer les six examens pour terminer le processus de certification. Le programme était similaire à la désignation Certified Financial Planner, qui est disponible aux États-Unis, au Canada et dans plusieurs autres pays.
Dans le cadre du programme de certification FMA, chaque professionnel devait se former pendant plus de 500 heures en suivant des cours dans des établissements d’enseignement supérieur et des sociétés d’enseignement privé. Les cours pourraient être suivis dans des salles de classe traditionnelles ou via des programmes d’apprentissage à distance. Tous les examens ont ensuite été surveillés par le CSI pour finaliser la certification en tant que conseiller en gestion financière.
Après avoir été certifié, un conseiller en gestion financière pourrait alors fournir aux clients des conseils et une planification financiers. La planification financière peut inclure la collecte de données, la planification d’objectifs financiers, l’élaboration d’un plan financier et le suivi des progrès d’un client. Un planificateur financier titulaire d’un titre de FMA peut consulter ses clients sur la planification successorale, les options de retraite financière, la gestion des actifs, la planification de l’éducation, les options fiscales et la gestion des risques.
Dans certains cas, un conseiller peut également aider un client à clarifier sa situation financière à des fins fiscales ou juridiques. Un conseiller inscrit aide également les clients à planifier leurs objectifs financiers à court et à long terme tout en préparant un portefeuille de placements qui répond aux besoins des familles et des entreprises. Les conseils d’un expert financier personnel procurent souvent une tranquillité d’esprit aux personnes confrontées à des risques financiers.
Les tâches supplémentaires d’un conseiller en gestion financière comprennent la consultation des clients sur les questions réglementaires, éthiques et juridiques relatives aux finances. Dans certaines entreprises, les conseillers financiers aident au marketing et à la fidélisation des clients. De nombreuses personnes sollicitent l’avis d’experts pour assurer une plateforme financière stable pour la retraite. De plus, une entreprise privée pourrait chercher à embaucher un conseiller financier pour aider les employés à épargner, à planifier leur succession et à planifier leur retraite. Les conseillers en gestion financière sont également en demande pour expliquer la complexité des produits d’investissement et des options financières pour les particuliers et les sociétés privées.