Un diplôme en planification financière est la qualification la plus reconnue internationalement dans le domaine. Afin d’obtenir un diplôme accrédité, un candidat doit suivre un programme d’études formel dans un institut d’enseignement supérieur. Les titulaires d’un baccalauréat dans des disciplines commerciales connexes telles que la finance, l’économie et la comptabilité peuvent également trouver du travail en tant que planificateurs financiers. De nombreux établissements de premier cycle et de troisième cycle proposent des programmes menant à un diplôme en planification financière.
Bien que les conditions d’admission exactes dépendent de l’établissement, un bon programme de premier cycle en planification financière s’attend normalement à ce que les candidats détiennent des notes d’études secondaires en anglais et en mathématiques. Les étudiants doivent avoir terminé un programme de licence dans une discipline apparentée afin d’accéder à un programme de maîtrise en planification financière et, à son tour, la maîtrise peut constituer une base pour des études ultérieures au niveau du doctorat. Très peu de planificateurs financiers poursuivent un doctorat en planification financière à moins qu’ils ne prévoient d’enseigner le sujet ou qu’ils soient intéressés à contribuer à la recherche dans le domaine.
La planification financière fait référence à un type de conseil financier adapté aux besoins des clients individuels par opposition aux entreprises ou autres organisations. Les planificateurs financiers travaillent en étroite collaboration avec leurs clients pour décider des stratégies de gestion et de génération de richesse. Ils forgent fréquemment des relations à long terme et révisent leurs plans en fonction des changements de l’économie ou de la situation financière et des objectifs de leurs clients.
Le succès de carrière d’un planificateur financier dépend de l’entreprise pour laquelle il travaille et, lorsqu’il travaille de façon indépendante, des clients que le planificateur financier peut attirer. Les meilleures entreprises et clients sont souvent plus intéressés par l’expérience et les réalisations du planificateur financier que par son niveau d’études. La plupart des planificateurs financiers ne détiennent qu’un baccalauréat, choisissant d’investir leur temps après ce premier diplôme dans la constitution de leur portefeuille et l’accumulation d’expérience.
La durée d’un diplôme en planification financière varie selon le niveau. Un baccalauréat prend généralement entre trois et cinq ans pour terminer; une maîtrise, entre un et trois ; et un doctorat, entre trois et cinq. Il est également courant pour les professionnels de demander une certification et d’adhérer à des associations professionnelles. L’une des certifications les plus connues en matière de planification financière dans le monde est la certification de Certified Financial Planner (CFP) basée aux États-Unis. Afin d’obtenir cette certification, les candidats doivent posséder un baccalauréat approprié, trois ans d’expérience professionnelle et réussir l’examen de certification CFP et la vérification des antécédents.