Un conseiller financier enregistr? (RFC) est une d?signation professionnelle ou un titre accord? par l’Association internationale des conseillers financiers enregistr?s (IARFC). L’IARFC est une organisation priv?e ? but non lucratif. Pour obtenir le RFC, un planificateur financier ou un conseiller financier doit r?ussir l’examen de l’IARFC et satisfaire ? d’autres exigences telles qu’un dipl?me en planification financi?re. Par la suite, un conseiller financier inscrit doit se conformer au code de d?ontologie de l’IARFC et suivre des cours de formation continue pour conserver son titre. Le RFC n’est qu’un type de titre professionnel disponible pour les planificateurs financiers.
Un planificateur financier qui souhaite devenir un conseiller financier enregistr? doit r?ussir le test de l’IARFC, qui couvre plusieurs domaines tels que les rentes, la planification successorale, les valeurs mobili?res et la r?partition des investissements. Avant qu’un candidat ne passe le test, il doit d?j? avoir une d?signation professionnelle telle qu’un assureur-vie agr?? (CLU), un consultant financier agr?? (ChFC) ou une autre d?signation acceptable pour l’IARFC. L’American College accorde les d?signations CLU et ChFC. Si un candidat n’a pas de titre professionnel, un dipl?me en planification financi?re d’un coll?ge ou d’une universit? accr?dit? est ?galement acceptable. Un candidat doit ?galement avoir quatre ans d’exp?rience en planification financi?re.
Un planificateur financier qui devient un conseiller financier enregistr? doit se conformer au code de d?ontologie de l’IARFC. Le code d’?thique a plusieurs mandats tels que se conformer aux lois qui s’appliquent ? la planification financi?re, placer les int?r?ts d’un client au-dessus des siens et facturer des frais raisonnables. Un conseiller financier inscrit doit ?galement suivre 40 heures de cours de formation continue en planification financi?re chaque ann?e. L’IARFC peut r?voquer la d?signation RFC si un planificateur ne se conforme pas ? son code de d?ontologie, ne respecte pas les exigences en mati?re d’?ducation ou poss?de une licence professionnelle telle qu’une licence de vente de titres ou d’assurance r?voqu?e par un autre organisme gouvernemental.
Un conseiller financier inscrit n’est qu’une des nombreuses d?signations offertes aux planificateurs financiers. Des exemples d’autres d?signations comprennent un planificateur financier agr?? (CFC), un planificateur financier enregistr? (RFP), un consultant agr?? en gestion de placements (CIMC) ou un conseiller en planification de retraite agr?? (CRPC). La planification financi?re ?tant une industrie non r?glement?e, de nombreuses organisations priv?es ont vu le jour et cr?ent des titres professionnels. Une organisation fixe ses crit?res et accorde sa d?signation ? toute personne qui satisfait aux exigences. Avant d’embaucher un planificateur financier, il est toujours pr?f?rable pour un consommateur de faire ses devoirs en enqu?tant sur un planificateur financier et l’organisme qui a accord? le titre professionnel.