Os consultores de fundos de índice fornecem consultoria sobre investimentos em fundos de índice, que são um tipo de fundo mútuo. Para se tornar consultor de fundos de índice, os candidatos geralmente seguem o mesmo caminho da maioria dos consultores financeiros. Alguns obtêm um diploma universitário em negócios, contabilidade ou finanças antes de obter a certificação profissional. Pode ser necessário obter experiência em planejamento financeiro antes de obter a certificação.
Um fator de distinção entre fundos de índice e outros investimentos é que eles tendem a apresentar menor risco, são mais baratos e modelam sua variedade de fundos após determinados índices de câmbio, como o câmbio da NASDAQ nos EUA. Os retornos alcançados em um fundo de índice geralmente são próximos ou iguais ao retorno médio da bolsa modelada. Por exemplo, se o valor da NASDAQ aumentar 12% em 30 anos, o fundo de índice que baseia seu portfólio nessa bolsa tenderá a crescer 12% no mesmo período.
Um dos requisitos para se tornar um consultor de fundos de índice é o treinamento profissional. Os consultores financeiros são normalmente responsáveis por criar suas próprias bases de clientes após um período introdutório. Algumas pessoas optam por trabalhar para bancos ou corretoras que fornecem treinamento e patrocínio para licenciamento profissional. Outros decidem trabalhar para companhias de seguros ou iniciar seu próprio negócio.
Os requisitos educacionais para se tornar um consultor de fundos de índice podem variar dependendo do tipo de empregador. Algumas empresas de investimento maiores podem não exigir certificação antes do treinamento, mas podem preferir que os candidatos tenham um diploma universitário em um assunto relacionado. Outros podem procurar candidatos com algum tipo de experiência financeira, como caixa, banco pessoal ou balconista.
Uma boa maneira de se tornar um consultor de fundos de índice é obter experiência em uma instituição bancária ou empresa de investimento maior. Os países onde existem grandes trocas no mercado mundial geralmente apresentam duas ou mais grandes empresas. Alguns deles aceitam recém-formados ou com experiência prática buscando uma mudança de carreira. Os novos consultores financeiros geralmente são emparelhados com pessoal experiente enquanto fazem cursos e obtêm licenças de negociação.
Nem todo indivíduo que deseja se tornar um consultor de fundos de índice começa com fundos de índice. Ele pode se ramificar depois de se especializar em outros tipos de fundos mútuos ou valores mobiliários. Os consultores que fundam suas próprias empresas podem vender fundos de índice entre outros tipos de investimentos. Os agentes de seguros também podem oferecê-los através da empresa que representam, mas não lidar exclusivamente com o produto de investimento.