Os consultores de hipotecas enviam solicitações de empréstimos em nome dos mutuários e comercializam proativamente produtos de empréstimos a possíveis clientes. Alguém que deseja se tornar um trainee de consultor de hipotecas deve concluir com êxito o ensino médio, embora a maioria das empresas de hipotecas não exija que os consultores tenham diploma universitário. A experiência prévia em vendas, bem como o conhecimento do setor imobiliário ou bancário, aumentará as chances de um indivíduo conseguir um emprego como trainee.
Embora muitos conselheiros não tenham diploma universitário, as hipotecas envolvem cálculos complexos. Normalmente, o valor de um empréstimo depende em parte do nível de dívida / renda do requerente, e o valor total do empréstimo será uma porcentagem do valor da casa; portanto, alguém que deseja se tornar um aprendiz de consultor de hipotecas deve ser bom em matemática. A maioria dos consultores faz a ligação com clientes e subscritores de empréstimos por e-mail, o que significa que os estagiários devem ter um bom conhecimento dos programas de software de computador mais usados e a capacidade de inserir dados sem cometer erros.
Em muitas áreas, vários bancos competem por clientes de empréstimos e os consultores de hipotecas são responsáveis por garantir que as metas de produção sejam cumpridas. Conseqüentemente, qualquer pessoa que deseje se tornar um trainee de consultor de hipotecas deve ter experiência prévia em vendas e boas habilidades interpessoais. Alguns credores preferem contratar estagiários que já trabalharam para bancos ou empresas de seguros, uma vez que muitos funcionários dessas empresas têm a tarefa de gerar vendas diretas ou indiretas de produtos e serviços financeiros. Pessoas com experiência em marketing de cartões de crédito, empréstimos para carros e tipos semelhantes de produtos bancários são frequentemente consideradas adequadas para a função de consultor de hipotecas. Em outros casos, os credores contratam pessoas com experiência na venda de produtos de alto valor, como carros, barcos ou motor homes.
Os regulamentos de empréstimos em alguns países significam que as pessoas envolvidas no setor de hipotecas devem concluir com êxito as sessões de treinamento administradas pelo governo que geralmente culminam em um exame. Algumas empresas exigem que qualquer pessoa que deseje se tornar um consultor de hipotecas trainee tenha passado nesse exame antes de enviar uma solicitação de emprego. Em outros casos, as empresas empregam indivíduos com amplo conhecimento do setor e fornecem a essas pessoas treinamento no local de trabalho antes de patrociná-las para participar das aulas e exames regulatórios.
Os mercados imobiliários variam entre as regiões e os tipos de hipotecas que os proprietários podem obter em uma área nem sempre são tão facilmente disponíveis em outros lugares. Portanto, alguém que deseje se tornar um trainee de consultor de hipotecas pode ter experiência prévia em trabalhar no mercado imobiliário ou de empréstimos local. Algumas empresas recrutam ativamente agentes imobiliários licenciados para trabalharem como consultores de hipotecas, pois esses indivíduos têm conhecimento de imóveis e técnicas de vendas.