Um Certified Financial Planner ™ (CFP) ajuda seus clientes a planejar seus futuros financeiros, ajudando a planejar a aposentadoria, obtendo o melhor seguro para situações específicas e avaliando as metas financeiras. O trabalho abrange uma variedade de funções que vão desde a preparação de um plano financeiro inicial até a execução e o monitoramento do plano. A natureza do trabalho significa que um Certified Financial Planner ™ passa grande parte do seu trabalho trabalhando com o público. Para se tornar um Certified Financial Planner ™, você precisará obter um diploma de bacharel, fazer um curso CFP aprovado, passar no exame de certificação e ter três anos de experiência em planejamento financeiro.
Você precisará de um diploma de bacharel e também precisará fazer um programa CFP em uma faculdade registrada pelo Certified Financial Planner ™ Board para se tornar um Certified Financial Planner ™. Esse programa geralmente consiste em cinco ou seis cursos que cobrem o conhecimento adquirido para o exame, incluindo investimentos, planejamento patrimonial, benefícios dos funcionários, processos de planejamento financeiro e planejamento tributário. Aqueles que possuem graus ou certificações superiores específicos podem ser autorizados a fazer o exame de certificação sem este programa; no entanto, você deverá enviar sua transcrição da faculdade para ser considerada. Se você decidir não obter um diploma ou certificado de um programa registrado, ainda poderá fazer o exame de certificação, mas precisará obter um diploma ou certificação aceito antes de obter a certificação.
Se você deseja se tornar um Certified Financial Planner ™, faça o exame Certified Financial Planner ™, que abrange várias áreas dos processos contábeis, análise financeira, economia, economia, seguros e direito comercial. O exame solicita que você aplique a vários problemas as coisas que aprendeu em seus estudos. Você precisará se inscrever para o exame e pagar uma taxa, e o exame geralmente é realizado por um período de dois dias.
Depois de passar no exame CFP, você ainda não se tornará um Certified Financial Planner ™ até cumprir os requisitos de experiência. Você precisará de pelo menos três anos de experiência trabalhando em tempo integral no planejamento financeiro e precisará enviar a documentação da sua experiência ao Conselho CFP. Essa experiência pode ocorrer antes de você fazer o exame inicial ou depois dele, desde que atenda ao requisito mínimo de pelo menos três anos. Você também terá que concordar com um código de ética. Depois de obter sua certificação, você precisará ter 30 horas de educação continuada a cada dois anos para manter seu status.